Рубрика: Интернет-банки

---

ПАО «Московский кредитный банк» — универсальный банк, работающий на российском рынке с 1992 года. Предоставляет услуги корпоративным клиентам и частным лицам. Входит в список системно значимых банков по версии Центрального банка РФ.

 

Содержание [Скрыть]

• Система “Ваш Банк Онлайн”
• Как подключиться к сервису?
• Вход в МКБ онлайн для юридических лиц
• Преимущества
• Какие операции можно выполнить в системе “Ваш Банк Онлайн”?
• Требования к техническому и программному обеспечению
• Как защищается информация?
• Стоимость обслуживания
• Техническая поддержка в МКБ для юридических лиц

Система “Ваш Банк Онлайн”

Для удобства корпоративных клиентов в МКБ создан интернет-Банк-Клиент «Ваш Банк Онлайн», предоставляющий возможность дистанционного управления счетами посредством интернет-соединения.

Система гарантирует высокую надежность операций, конфиденциальность. Обмен информации происходит в зашифрованном виде. Дополнительная безопасность обеспечивается за счет использования дополнительного уровня защиты – электронного идентификатора (токен).

Как подключиться к сервису?

Для подключения к сервису необходимо в любом отделении банка заключить договор на обслуживание счета с использованием электронной дистанционной системы. При этом вам выдадут токен, CD-диск, логин и пароль. Пароль (PIN-код) находится на конверте от токена, а также на CD-диске в папке Логин и пароль.

Первый раз войти в систему лучше в отделении банка, чтобы исключить вопросы и проблемы.

Вход в МКБ онлайн для юридических лиц

Для входа в систему необходимо на главной странице банка, в правом верхнем углу, выбрать раздел «Бизнесу». Внизу открывшейся страницы кликните по ссылке «Ваш Банк Онлайн» и еще раз в левом меню по ссылке «Клиент-Банк».

Для входа в систему клиенту понадобится ключ электронной подписи, который формируется в банке на автоматизированном рабочем месте администратора с использованием специального ПО «КриптоПро CSP». Банк передает клиенту ключевой носитель, электронную лицензию на право использовать ПО «КриптоПро CSP» и сертификат в электронном виде, который подтверждает принадлежность ключа ЭП данному клиенту.

Для входа в систему «Ваш Банк Онлайн» клиенту необходимо ввести имя пользователя и пароль, находящийся на ключевом носителе. Банк предоставляет клиенту доступ в том случае, если логин и пароль совпали, и у клиента имеется действующий сертификат.

Кроме того, необходимо установить специальное ПО на тот компьютер, с которого будет производится работа с системой:

1. Зайти в учетную запись с правами администратора.
2. Вставить CD-диск, выданный банком, в дисковод.
3. Запустить с диска файл «CustomCertWizard.exe».
4. Установить программу, нажимая «Далее». До начала установки появится несколько окон, но в них нельзя что-либо выбирать, только нажимать «Далее».
5. После установки откроется окно с требованием ввести код лицензии. Выполнить требование. Номер можно найти в акте приема-передачи лицензионного ПО, выданного банком.
6. По окончании установки перезагрузить компьютер.
7. Вновь запустить тот же файл установки.
8. В окне «Укажите тип настройки» выбрать пункт «Загрузка ключей на рабочее место».
9. Выбрать файл настроек на диске.
10. Отметить все фирмы/компании (если их несколько), для которых необходимо установить ключи.
11. Выбрать носитель для формируемых ключей.
12. Ввести PIN-код с помощью защищенной виртуальной клавиатуры.

После установки всего требуемого ПО, сертификатов и ключей появится возможность работать с клиент-банком.

Преимущества

Среди преимуществ системы «Ваш Банк Онлайн»:

• возможность выполнять дистанционно большую часть банковских операций
• автоматизированная система документооборота
• услуга дистанционной поддержки и обновления системы
• хранение информации на удаленном сервере, отсутствие требований к дисковой памяти вашего ПК
• полная интеграция с бухгалтерскими программами, возможность информационного обмена между системой и 1С

Какие операции можно выполнить в системе “Ваш Банк Онлайн”?

Интернет-Клиент-Банк позволяет выполнять широкий перечень банковских операций:

• формировать и направлять в банк платежные поручения
• выполнять переводы в иностранной валюте
• осуществлять конверсионные операции
• подавать документы для проведения валютных операций для осуществления банком валютного контроля
• управлять проектом по зачислению зарплаты персоналу
• оформлять заявки на размещение депозитов, получение кредитов, на составление паспорта сделки, на получение наличных денег, на обслуживание банкоматов
• получать разного рода справки, выписки, отчеты
• осуществлять информационный обмен с банком (запросы, письма)

Установив программу «Ваш Банк Онлайн», вы получаете мобильный банк, поэтому управлять финансами компании можно без посещения офиса банка.

Требования к техническому и программному обеспечению

• оперативная память от 1 Гб
• наличие на жестком диске ПК свободного места от 150 Мб
• лицензионная операционная система Windows Server 2008 / Windows Vista / Windows 7
• CD-ROM привод
• интернет-соединение со скоростью от 1 Мб/с, что позволит заходить на сайт банка
• браузер Internet Explorer 9.0 и выше
• лицензионное антивирусное ПО

Юридические лица уделяют первостепенное значение вопросам безопасности системы дистанционного обслуживания. Прежде чем входить в личный кабинет «Ваш Банк Онлайн» необходимо убедиться в том, что в начале или в конце адресной строки имеется символ замка. Это свидетельствует о том, что при работе используется защищенное соединение (протокол SSL).

Адресная строка должна иметь зеленый цвет шрифта, а соединение устанавливаться по протоколу https://.

Для работы используйте регулярно обновляемые последние версии браузеров.

Как защищается информация?

Информация защищена от несанкционированных доступов при помощи уникального программного обеспечения. Система основана на комплексном применении шифрования информации «Крипто ПРО» и системы использования электронной подписи.

Стоимость обслуживания

Для юридических лиц и предпринимателей, которые относятся к малому и среднему бизнесу установлены следующие тарифы на предоставление программной части системы «Ваш Банк Онлайн»:

• Стартовый – 850 руб.
• Оптимальный – 850 руб.
• Бизнес – бесплатно.

Абонентская плата не взимается.

Стандартный тариф на приобретение программной части системы составляет – 1700 руб., ежемесячная абонентская плата – 700 руб.

Техническая поддержка в МКБ для юридических лиц

Техническая поддержка системы интернет-банкинга для клиентов производится по телефонам:

+7 (495) 797-42-34

8 800 200-34-74

С понедельника по четверг служба поддержки работает с 9-00 до 18-00. В пятницу график работы сокращенный – с 9-00 до 16-45. Суббота и воскресенье – выходной.

Также можно обратиться с вопросом письменно по адресу: 03@mkb.ru

---

При использовании дополнительной защиты клиенту при каждом входе в аккаунт требуется подтверждать номер с помощью смс-сообщения. Безвозвратная утеря мобильного телефона может создать трудности при использовании возможностей Сбербанк Бизнес Онлайн. Для изменения номера необходимо составить заявление стандартизированной формы и отправить его в отделение банка.

Заполнить бланк можно и на месте подачи документов. Использовать профиль под новыми данными пользователь сможет сразу после того, как сотрудник банка внесет изменения в корпоративную систему финансовой организации. Бланк заявления находится в свободном доступе на официальном сайте банка.

 

Можно ли сменить номер в профиле бизнес-клиента в режиме онлайн?

Чаще всего банк не удовлетворят запросы, которые поступают в режиме онлайн без письменного заявления от корпоративного клиента. Связано это с тем, что система не предполагает такой возможности. Попытка смены данных дистанционно может расцениваться банком как мошеннические действия.

Сбербанк ограничивает действия в сети Интернет для того, чтобы новый номер телефона не фигурировал в свободном доступе, соответственно, не мог попасть в руки недоброжелателей и привести к утере денег клиента.

При необходимости вы всегда можете обратиться на горячую линию банка, чтобы проинформировать сотрудника об утере мобильного телефона.

---

Для использования системы необходимо обратиться в отделение банка и создать заявление. Для выполнения процедуры достаточно одного визита и наличия небольшого пакета основных документов. Чтобы ускорить процедуру заключения договора, можно скачать стандартизированную форму бумаг и заполнить ее перед посещением отделения. Все бланки находятся в свободном доступе на официальном сайте Сбербанка.Для работы с услугами бизнес-клиентов не требуются специальные возможности. Можно использовать стандартные браузеры или специальные приложения от банка.

При необходимости применяются следующие ресурсы для доступа к системе:

• Apple;
• Android;
• Windows Phone.

Через сутки после помещения банка отправляется временный пароль и логин для доступа к системе. При первом входе в аккаунт клиент легко сможет изменить все настройки.

Постоянный пароль устанавливается пользователем, поэтому его не знает даже сотрудник финансовой организации.

Вход в систему

На официальной странице Сбербанка необходимо найти раздел «Корпоративным клиентам».

Выполнять операции в личном кабинете можно с помощью токена, который является альтернативой электронной подписи юридического лица. Этот инструмент подключается к USB-разъему и выдается клиенту лично в отделении. Подпись можно активировать вручную, если зайти на «Мой компьютер» и нажать кнопку «Съемный диск».

---

Содержание [Скрыть]

• ВТБ24 Бизнес Онлайн
• Функционал клиент-банка для бизнеса
• Преимущества
• Как подключиться?
• Гостевой вход в ВТБ онлайн для юридических лиц
• Демо-версия
• Как защищается информация в ВТБ24 БО?
• Проверка контрагентов
• Техническая поддержка юридических лиц
• Телефон для юридических лиц
• Центр Валютного Контроля ВТБ24 онлайн
• Тарифы ВТБ для юридических лиц

ВТБ24 Бизнес Онлайн

Система создана специально для того, чтобы вы могли со всем удобством работать над всеми документами, связанными с банком.

 

Функционал клиент-банка для бизнеса

С помощью системы вы можете:

• Осуществлять работу с платежными документами.
• Осуществлять валютный контроль.
• Работать с электронными служебно-информационными документами.
• Получать депозитарное обслуживание и многое другое.

К слову, теперь вам будут доступны следующие услуги:

• Отправка с помощью системы срочных платежей.
• Приобретение пакетов услуг.
• Размещение своих средств в неснижаемые остатки и депозиты.
• Онлайн-статус платежей и документов, а так же прохождение валютного контроля.
• Конвертирование валюты всего в один клик с учетом динамики биржи Москвы.
• Оформление заявлений, позволяющих перечислить остатки денег.
• Заказ с помощью системы чековых книжек, наличных денег, а так же различных справок.

Преимущества

Данная система отличается следующими преимуществами:

• Грамотная техподдержка для всех пользователей.
• Удобный вспомогательный сервис «Мобильный клиент».
• Документы, обрабатываемые при помощи «Бизнес-онлайн» могут использоваться в качестве доказательств в спорах или суде.
• Возможность взаимодействия с 1С и другими вариантами подобного ПО.
• Понятный и простой интерфейс.

Как подключиться?

Для того чтобы зарегистрироваться в системе, нужно открыть счет, предварительно подготовив следующие документы:

Для ИП:

1. Свидетельство о госрегистрации.
2. Документы о постановке на учет в налоговой.
3. Карточка с образцами подписей.
4. Паспорт индивидуального предпринимателя.
5. Паспорт и доверенность на представителя (если требуется).
6. Лицензии на занятие деятельностью (если требуется).

В банке также придется заполнить анкеты и заявление клиента, а также подписать договор обслуживания

Для юридических лиц дополнительно потребуется устав или учредительный договор, выписка из ЕГРЮЛ, решение совета учредителей, трудовой договор директора и паспортные данные лиц, которые будут работать с системой.

Далее следует действовать следующим образом:

1. Заключить соглашение с банком.
2. Осуществить регистрацию пользователей в кабинете организации.
3. Для каждого из пользователей получить сертификаты электронных подписей.
4. Предоставить в офис банка акт о подключении к системе.

В настоящее время на сайте обновленная демо-версия нового интернет-кабинета не доступна. Работает только старый вариант. В демо-версии можно изучить интерфейс и просмотреть основные особенности и возможности системы.

Гостевой вход в ВТБ онлайн для юридических лиц

Демо-версия

Для того, чтобы осуществить гостевой вход, нужно пройти по ссылке .

Здесь можно:

• Просмотреть демо-версию.
• Заполнить заявку на открытие счета.
• Просмотреть документы, необходимые для открытия счета.
• Осуществить предварительную регистрацию.

Как защищается информация в ВТБ24 БО?

Как система защищена от незаконного проникновения?

• Соединение клиента осуществляется по защищенному протоколу.
• Вход в систему осуществляется в помощью одноразового смс-пароля.
• Платежные документы осуществляются с помощью электронной подписи.

Кроме того, электронная подпись, необходимая для отправки документов в банк, формируется при помощи продуманной системы криптографической защиты, которая разработана компанией ЗАО «Сигнал-КОМ». Оно было сертифицировано ФСБ.

Дополнительно предлагает еще один уровень защиты, выполненный в виде персональной карты типа EMV и генератора паролей.

Преимущества:

• Более простой вариант подписания документов.
• Нет угрозы вирусных атак.

Проверка контрагентов

Для того чтобы проверить контрагента, достаточно ввести номер. При этом дополнительно нужно выбрать форму – ИНН или ОГРН.

Полученная в результате запроса информация делится на три категории:

• Хозяйственная деятельность.
• Деятельность, требующая внимания.
• Критическая деятельность.

Каждый из элементов для наглядности маркируется своим цветом (по принципу светофора).

• Зеленый цвет – хороший контрагент.
• Желтый цвет – подозрительный контрагент.
• Красный цвет – плохой контрагент.

Техническая поддержка юридических лиц

Техподдержка осуществляется с помощью:

• Контактного телефона 8-(800)-20-077-99.
• Электронного адреса bo@vtb24.ru.

Телефон для юридических лиц

По России действует телефон 8 800 707-24-24. Так же можно дозвониться до техподдержки по московскому телефону 8 495 775-53-99.

Центр Валютного Контроля ВТБ24 онлайн

В ВТБ24 действует центр валютного контроля, который проверяет все операции, совершаемые в валюте с нерезидентами. Для удобства пользователей вся требуемая документация, нормативные акты и другая информация собраны в несколько категорий:

1. Нормативные документы, посвященные тематике валютного контроля.
2. Памятки для клиентов со всей необходимой информацией по теме.
3. Документы, которые могут потребоваться для обеспечения валютного контроля.
4. Используемые ВТБ24 тарифы.

Телефон для справки по валютному контролю — 8 800 707-24-24

Тарифы ВТБ для юридических лиц

Компания предлагает своим клиентам сразу несколько тарифных планов. Рассчитать их можно на сайте. Для примера, стоимость обслуживания для компании из Москвы, совершающей до 5 операций в месяц обойдется в 1200 рублей за месяц + 1500 рублей за подключение.

---

Банк «Российский Капитал» входит в тридцатку крупнейших банков России. Перечень предлагаемых услуг ориентирован как на физических, так и на юридических лиц. Компания была основана в 1993 году, а в 2009 году все акции были выкуплены Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов». Для клиентов-юридических лиц действует онлайн-банкинг.

Содержание [Скрыть]

• Интернет Банк РК Бизнес Онлайн
• Возможности системы
• Как подключиться к РК Бизнес Онлайн?
• Демо-версия Онлайн Банка
• Работа с выписками
• Экспорт в 1С
• Платежные поручения в интернет-банке РК для бизнеса
• Как отозвать поручение?
• Как узнать причину отклонения?
• Как создать шаблон платежного поручения?
• Импорт из 1С 
• Архивные документы в РК Бизнес Онлайн
• Услуга Массовый Платеж
• Крипто-плагин
• Как заблокировать доступ к интернет банку РК для юридических лиц?
• Мобильный Банк “РК Бизнес Мобайл”
• Как установить и подключиться?
• Онлайн
• В офисе банка
• Поддерживаемые платформы
• Возможности
• Демо-версия сервиса
• ПИН-код в РК Бизнес Мобайл
• Привязка устройств
• Информация об остатках и движениях по счету
• Выписки в мобильном банке РК
• Платежи и письма
• Сервис по проверке контрагентов “Светофор”
• Источники данных
• Как пользоваться системой?
• Директ Банк
• Подключение
• Функционал
• Как пользоваться?
• Тарификация услуг российского капитал банка для юридических лиц
• Техническая поддержка для юридических лиц

Интернет Банк РК Бизнес Онлайн

Он представляет собой специальное ПО, которое обеспечивает прямое взаимодействие между клиентом и банком. Это облегчает и ускоряет работу предприятия.

Возможности системы

Интернет-банк «Российский Капитал» предлагает следующий перечень возможностей:

• Управление счетами: выписки, массовые и обычные платежи, зарплатные ведомости.
• Онлайн-заявки на депозиты.
• Переводы, продажа и покупка валюты.
• Паспорта сделок.
• Справки о совершенных операциях.
• Статистика и аналитика.
• Работа под одним аккаунтом с несколькими компаниями.
• Уведомление контрагентов о платежах.
• Подтверждение операций посредством USB-ключа или СМС-сообщений.

Как подключиться к РК Бизнес Онлайн?

Подключение к интернет-банку прямо связано с открытием расчетного счета.

На сайте «Российского Капитала» можно опробовать демо-версию сервиса и, если все устраивает, следующий шаг – обратиться в ближайшее отделение со всеми правоустанавливающими документами. Сотрудники банка оперативно оформят договор, и останется только подписать его. Сразу после этого клиенту будет предоставлен логин и пароль для входа в онлайн-банкинг.

Демо-версия Онлайн Банка

На сайте компании есть возможность входа в демо-версию онлайн-банкинга. Она не позволяет совершать никакие операции, так как привязки ко счетам нет, но зато можно оценить все свойства, интерфейс и функционал. Такая возможность предлагается банками крайне редко, что говорит только в пользу «Российского Капитала».

Войти можно используя логин и пароль «по умолчанию», предоставляемые банком всем желающим.

 

Работа с выписками

В онлайн-банке есть два варианта выписок: промежуточные и итоговые. Первые создаются на основании тех операций, которые уже прошли в этот день, но без окончательных результатов. Вторые формируются уже после завершения операционного дня и включают в себя абсолютно все, что происходило в течении дня.

Пошаговая инструкция:

• Зайти в главное меню клиент-банка.
• Перейти в раздел «Счета» и нажать на пункт «Запросы на получение выписки».
• Нажать «Создать» в открывшемся окне.
• Заполнить, при необходимости, поля формы (часть информации будет подтянута автоматически).
• Нажать «Сохранить» и после этого отправить запрос в банк (для этого есть соответствующая кнопка «Отправить».

Просмотр выписок осуществляется через то же главное меню, раздел «Выписки». Достаточно выбрать нужный документ и нажать «Просмотр».

Экспорт в 1С

Интернет-банк предлагает не просто формировать выписки, но также экспортировать их в 1С. Для этого нужно:

• Перейти в раздел «Счета» и нажать «Выписки».
• Найти и нажать ссылку «Экспорт».
• Из раскрывающегося меню выбрать пункт «в 1С».
• Если нужно, можно поменять параметры экспорта.
• В результате экспорта будет сформирован файл, заархивированный в формате zip, который уже можно открывать через 1С.

Платежные поручения в интернет-банке РК для бизнеса

С помощью интернет-банка «Российский капитал» создавать платежные поручения очень просто:

• В главном меню выбрать раздел «Платежные документы».
• Перейти в пункт «Рублевые платежи».
• В открывшейся форме останется только выбрать подходящий вариант поручения. Если нет подходящего, предварительно нужно будет создать шаблон (об этом – ниже).

Как отозвать поручение?

Если обработка платежного поручения еще не завершена, есть возможность его отозвать. Статус документа должен быть «Принят» или «Доставлен».

• Через главное меню входим в «Платежные документы» и далее – «Рублевые платежи».
• Выбираем именно то поручение, которое нужно отозвать из открывшегося списка.
• Нажимаем кнопку «Еще» и ищем там «Отозвать».
• В открывшейся форме большая часть информации подтянется автоматически. Клиенту нужно будет только указать причину отзыва.
• Подписать документ и нажать «Отправить».

Как узнать причину отклонения?

В том же меню «Рублевые платежи» напротив каждого электронного документа стоит его статус. Именно он позволяет определить, что именно пошло не так и почему платеж отклонен. Например:

• Частично подписан. Система не увидела всех нужных подписей.
• ЭП не верна. Система посчитала, что использовалась неправильная подпись.
• Ошибка реквизитов. При заполнении поручения были допущены ошибки.

Для уточнения информации рекомендуется звонить специалисту банка, который сопровождает расчетный счет.

Как создать шаблон платежного поручения?

Для создания шаблона необходимо:

• Зайти в перечень документов.
• Выбрать одно из поручений, максимально похожее на требуемый шаблон.
• Нажать «Еще» и выбрать «Создать шаблон».
• В открывшемся окне указать название создаваемого документа и, при необходимости, отредактировать данные.
• После этого останется только нажать кнопку «Сохранить».

Импорт из 1С 

• Перейти в раздел с перечнем всем платежных поручений.
• Нажать на кнопку «Импорт».
• Выбрать пункт «из 1С».
• Настроить параметры импорта.
• Нажать «Создать».

Архивные документы в РК Бизнес Онлайн

Система позволяет работать с архивными и даже удаленным ранее документами. Для того чтобы переместить документ в архив, нужно выбрать его и нажать «Еще», выбрав пункт «В архив». Вернуть можно обратным образом – «Из архива».

Услуга Массовый Платеж

Для удобства клиентов банк «Русский Капитал» предусматривает также услугу «Массовый платеж», позволяющую отправить деньги сразу большому количеству контрагентов. Для этого нужно:

• В главном меню перейти в раздел «Платежные документы».
• Выбрать пункт «Массовые платежи».
• Нажать на кнопку «Импорт».
• Выбрать формат файла (XML или 1С).
• Сформировать платеж на основе этого файла.
• Если ошибок нет, то система распознает платеж как «Созданный».
• Останется только его подписать и отправить в банк.

Крипто-плагин

При первом входе в систему (а также в случае обновления крипто-плагина), потребуется предварительно установить специальное ПО. Интернет-банк сам запросит эту операцию и предоставит ссылку для скачивания крипто-плагина.

• После скачивания запустить ПО.
• Подтвердить свое согласие на установку.
• Выбрать язык.
• Следовать инструкциям, вшитым в инсталлятор.
• После окончания установки завершить процесс.

Если возникли какие-то ошибки, можно звонить на горячую линию компании: 8-(800)-77-586-86.

При успехе потребуется перезагрузить браузер.

Как заблокировать доступ к интернет банку РК для юридических лиц?

Блокировка интернет-банка имеет смысл в том случае, если сотрудничество с «Русским Капиталом прекращается». Для этого достаточно посетить отделение банка и потребовать закрыть счет. Как только он исчезнет, работать в онлайн-клиенте станет невозможно. В качестве альтернативы можно неверно ввести пароль несколько раз. Система автоматически заблокирует доступ. Если подобная ситуация будет повторяться, то разблокировать аккаунт можно будет только при личном посещении банка.

Мобильный Банк “РК Бизнес Мобайл”

Помимо онлайн-сервиса, доступного с браузера на ПК, «Русский Капитал» также предлагает мобильное приложение. Оно позволит всегда оставаться в сети и совершать операции, даже находясь вне рабочего места.

Как установить и подключиться?

Онлайн

На сайте банка есть ссылки на скачивание данного мобильного приложения. Подключение не требуется, так как можно использовать те же логин и пароль, которые используются для интернет-банкинга.

В офисе банка

Получить приложение также можно и при посещении любого ближайшего отделения банка. Там специалисты помогут его скачать и дадут базовую инструкцию по использованию. Вход выполняется аналогичным указанному выше образом.

Поддерживаемые платформы

Поддерживаются платформы Андроид и iOS.

Программы ничем не отличаются друг от друга, кроме того, что устанавливаются на разные типы смартфонов. Ссылки на скачивание можно найти на главной странице сайта, в разделе «Мобильный банк».

Возможности

• Полноценная работа со счетами.
• Для подписания платежа достаточно ввести код-подтверждение из СМС сообщения.
• Приложение привязывается к положению пользователя в пространстве и подсказывает, где находится ближайший банкомат или отделение.
• Создание шаблонов и визирование платежей.
• Привязка к определенному смартфону.
• Связь со службой поддержки.

Демо-версия сервиса

Как и в случае с интернет-банкингом, мобильный банк имеет собственный вариант демо-версии. В нем можно ознакомится со всем функционалом и еще до подключения оценить, насколько оно требуется. Чтобы зайти в демонстрационную версию, нужно скачать оригинальное приложение, но в качестве логина ввести «demo», а вместо пароля «test123». Без кавычек.

ПИН-код в РК Бизнес Мобайл

Постоянно вводить свои логин и пароль из интернет-банка при входе в приложение – неудобно. Клавиатура смартфона не столь удобна, как ее оригинал для ПК или ноутбука. В такой ситуации приложение позволяет создавать специальный пин-код, при помощи которого можно получать доступ к программе значительно быстрее. Сформировать его можно самостоятельно, сразу после первого входа в приложение.

Привязка устройств

Для полноценной работы приложения требуется привязать к нему смартфон. В противном случае будет доступна только не конфиденциальная информация, например, расположение банкоматов. Привязать устройство можно в главном меню приложения в разделе «Мои устройства». Банк не выставляет ограничения на количество привязанных смартфонов, так что менять их можно тогда, когда это потребуется.

Информация об остатках и движениях по счету

Данные о текущем остатке на счету обновляются при каждом входе в него. Также, если пользователь уже вошел, обновить информацию можно, «потянув» экран вниз. Как вариант, можно выйти и войти снова.

Выписки в мобильном банке РК

Чтобы получить выписку по нужному счету, его следует выбрать и нажать на кнопку «Выписка». Дальше необходимо будет только указать диапазон дат. Информация сразу же отобразиться на странице.

Платежи и письма

Для создания платежки или письма в разделе «Счета организации» есть одноименные кнопки. Нажав на любую из них, пользователь получит возможность выбрать из уже существующих шаблонов или же создать новый. В первом случае вся информация подтянется автоматически. Во втором – нужно будет заполнять все поля самостоятельно.

Сервис по проверке контрагентов “Светофор”

Банк «Русский Капитал» предлагает уникальный сервис «Светофор», позволяющий проверять новых и старых контрагентов. Он доступен в онлайн приложении.

Источники данных

• Казначейство.
• Государственные органы, выдающие лицензии.
• Суды.
• Торгово-промышленная палата.
• Роспатент.
• ФССП.
• Органы статистики.
• Федеральная налоговая служба.
• Центральный банк.

Помимо перечисленных, есть еще 17 источников, информация из которых также анализируется и выдается клиенту.

Как пользоваться системой?

В соответствующем поле платежного поручения вводит ИНН контрагента. Сразу после этого система автоматически изучит все доступные данные и проинформирует клиента одним из трех цветов:

• Красный указывает на критичные проблемы, заслуживающие пристального внимания.
• Желтый говорит о том, что у контрагента есть проблемы, но они не слишком важны.
• Зеленый показывает, что деятельность ведется и особых проблем нет.

Для получения более детальных данных нужно нажать на значке «Светофора».

Директ Банк

Предлагаемый банком «DirectBank» позволяет работать с онлайн-сервисом прямо через 1С. Для этого потребуется версия программы не меньше 8.0.

Подключение

Для подключения данного сервиса достаточно зайти в клиент-банк и отправить письмо «Подключение 1С DirectBank». После этого нужно будет только настроить работу своей программы 1С, следуя инструкции:

1. Сформировать запрос на сертификат типа «КриптоПро». Сделать это можно в меню «Безопасность».



2. Заполнить все поля и выбрать USB, куда будет сохраняться сгенерированный ключ.



3. Придумать и вписать пароль для активации ключа.



4. Отправить сформированный запрос в банк.
5. Распечатать сертификат (называется «Акт признания») в двух экземплярах.
6. Подписать указанный выше документ и отправить в банк.
7. Когда финансовая организация активирует сертификат, его нужно выгрузить в отдельный файл при помощи функции «Экспорт».
8. Добавить сертификат в «Личные» на том компьютере, на котором будет производится взаимодействие клиент-банка и 1С. Добавление производится через систему «КриптоПро».
9. Аналогичным образом нужно установить/добавить технологический сертификат с расширением «.cer». Его выдаст/пришлет банк.
10. Финансовая организация дополнительно отправит файл с найтройками для 1С под названием «settings.xml». Он устанавливается в 1С и подготавливает программу для взаимодействия с банк-клиентом.

Если возникают вопросы, задавать их можно сотруднику, ведущему расчетный счет.

Функционал

• Исключается необходимость экспорта/импорта данных из 1С в «РК Бизнес Онлайн» и обратно.
• Не нужно никакое дополнительное ПО.
• Все подписи производятся ключом «КриптоПро».

Как пользоваться?

После подключения к этому сервису дополнительно запускать браузер больше не нужно. Весь функционал клиент-банка предлагается сразу в 1С. Программа будет отправлять данные в банк без «посредников», что существенно упрощает и ускоряет работу. Фактически, онлайн-банкинг больше не будет нужен.

Тарификация услуг российского капитал банка для юридических лиц

АКБ «Российский Капитал» предлагает несколько тарифных планов для юридических лиц:

• Стоимость обслуживания счета: от 1350 до 4400 рублей в месяц.
• Плата за мобильный банк: 100 рублей/месяц.
• Количество доступных платежей: от 10 до 100 штук/месяц.

Техническая поддержка для юридических лиц

Поддержка юридических лиц, вне зависимости от формы собственности (ПАО, ООО, ЗАО, ОАО и другие), осуществляется круглосуточно. Связаться с техподдержкой можно напрямую через интернет-банк или мобильное приложение, по телефону горячей линии и так далее. Информацию о многих продуктах банка можно получить через форму обратной связи или заказу звонка от специалиста.

---

Газпромбанк относится к универсальным банкам России и предоставляет самые различные виды финансовых услуг, включая эквайринг. Данный вид финансовой деятельности позволяет предпринимателям вести расчет со своими клиентами с использованием современных технологий. Это значительно повышает имидж компании, привлекает к ней большее число покупателей услуг и товаров, делает плату за товары удобнее и проще. Газпромбанк сотрудничает с клиентами, имеющими различные объемы финансового оборота, выгодные и качественные условия по использованию банковских продуктов и услуг.

Содержание [Скрыть]

• Особенности эквайринга в Газпромбанке
• Преимущества
• Как подключить эквайринг?
• Этапы подключения
• Тарифы и комиссия эквайринга в Промсвязьбанке
• Тарифы и комиссия
• Способы оплаты
• Что предлагают конкуренты?
• «Бинбанк»
• «Авангард»
• «Банк Москвы»
• «Возрождение»
• «ВТБ 24»
• «МТС Банк»
• «Абсолют Банк»
• «Точка Банк»
• Моdulbank
• Райффайзенбанк

 

Особенности эквайринга в Газпромбанке

Интернет-эквайринг от Газпромбанка – это услуга, позволяющая применять платежи, который проводятся с применением банковских карт с помощью интернета.

С недавнего времени Газпромбанк предлагает своим клиентам внедрять интернет-эквайринг собственной разработки, который пользуется довольно высоким спросом среди потребителей данной услуги.

Развивающие свой бизнес предприниматели, расширяющие сети своих магазинов, осваивающие интернет с целью развития бизнеса ищут пути внедрения новых способов оплаты товара и услуг. Поэтому интернет-эквайринг от Газпромбанка становится более востребованным и актуальным среди предпринимателей различного уровня.

Для тех, кто ведет свой бизнес удаленно, имеет интернет-магазины, сайты своего предприятия, через которые также реализуется различная продукция, интернет-эквайринг является незаменимым средством активного развития бизнеса.

Газпромбанк внедряет все требуемые процессы, настраивает необходимые функции оперативно на протяжении нескольких дней. При этом стоимость услуг довольно привлекательная.

Преимущества

Использование интернет-эквайринга Газпромбанка позволяет получить ряд преимуществ:

• после подключения услуги приток покупателей, имеющих возможность рассчитываться банковскими картами, возрастает на 15%;
• количество продаж растет, так как клиенты легче отдают деньги со счета, нежели из кошелька;
• удобство ведения дистанционных расчетов с помощью безналичных средств;
• отсутствие необходимости инкассации денежных средств;
• высокая скорость и удобство проведения расчетов;
• отсутствие риска проведения платежей поддельными купюрами;
• выгодные тарифы банка по подключению услуги эквайринга;
• невысокая комиссия при проведении платежных операций;
• возможность подключения услуги дистанционно на основе прграммы «1С-Битрикс».

Использование интернет-эквайринга данного банка позволит оплачивать счетс а помощью банковских карточек MasterCard и VISA. Газпромбанк сертифицирован на ведение финансовых расчетов безопасными способами через интернет с использованием системы 3D-Secure. При этом платежи гарантировано защищаются от несанкционированных действий в отношении банковских карточек.

Системы, предлагаемые банком, работают с технической поддержкой круглосуточно.

При этом можно подобрать самые оптимальные настройки, обеспечивающие высокую безопасность проведения операций, чтобы полностью избежать финансовых потерь.

Как подключить эквайринг?

Чтобы подключить эквайринг от Газпромбанка, необходимо обратиться в ближайшее отделение этого финансового учреждения, обслуживающего индивидуальных предпринимателей и юридических лиц.

Адреса отделений можно уточнить на официальном сайте Газпромбанка www.gazprombank.ru.

Этапы подключения

Предпринимателям, интернет-магазины которых функционируют на базе «1С-Битрикс», интернет-эквайринг может быть установлен и настроен на протяжении нескольких минут. Для этого необходимо:

• проконсультироваться со специалистами банка о предоставлении данной услуги;
• заключить договор с Газпромбанком на интернет-эквайринг;
• в соответствии с договоренностью со специалистами банка получить техническую поддержку;
• модно установить программное обеспечение и настроить его работу самостоятельно или по договоренности воспользоваться услугами банка;
• если самостоятельно доработать функционал модулей в соответствии с требованиями и особенностями работы сайта.

Уточнить интересующую информацию по установке системы можно по телефонам горячей линии банка, который также можно найти на его официальном сайте.

Для корректной и бесперебойной работы системы при самостоятельной установке необходимо:

• иметь стандартный модуль «Интернет-магазин (sale) предназначенный для редакции «Бизнес» и также «Малый бизнес»;
• запросить у специалистов банка данные, позволяющие настроить модуль.

Клиенту нужно самостоятельно произвести следующие операции:

• установку эквайрингового модуля от Газпромбанка;
• на хостинг SSL завести сертификат сайта;
• выполнить передачу информации банку, воспользовавшись адресом: http://ВАШ_САЙТ/legacy.gazprombank/process-payment.php ВАШ_ САЙТ- полное имя домена site.ru или site.ru.;
• произвести настройки работы модуля путем введения всех необходимых данных, предоставленных банком;
• после выполнения этой операции связаться с уполномоченным сотрудником банка, подождать размещения на стороне банка переданных данных;
• протестировать платеж.

Тарифы и комиссия эквайринга в Промсвязьбанке

Для нормальной работы установленной системы необходимо выполнить требования к установке:

1. Модуль создан для работы исключительно с 1С Битрикс.
2. Установка SSL сертификата на сайте.
3. При использовании версии БУС выше 16.5.9 нужно внедрить модуль с его разработчиком. Выполнить это действие можно после получения к сайту доступа по FTH/SSH/панель сайта и данных, предоставленных банком.

Внедрение нужно согласовывать в отдельном порядке.

Тарифы и комиссия

Интернет-эквайринг от Газпромбанка предоставляется в соответствии с индивидуальными характеристиками заказчика. Формирование стоимости оказания данной услуги осуществляется после обращения заказчика, уточнения объемов предоставляемых ему услуг, количества клиентов, привлекаемых на сайт, размера оборотов за сутки, месяц работы. Также на тариф влияет род деятельности заказчика.

На стоимость предоставляемых услуг, тарифов влияет наличие дополнительных договоренностей и заключенных соглашений с банкоми многие другие факторы.

В связи с этим для получения более точной информации по подключению интернет эквайринга Газпромбанка нужно обращаться непосредственно к его специалистам.

Способы оплаты

В отношении способов оплаты, тарифов Газпромбанк имеет закрытую политику, в соответствии с этим для уточнения этой информации нужно обратиться непосредственно в банк. Сведения по получению этой услуги можно также получить по номеру телефона единой справочной службы *0701. Головной офис этого финансового учреждения находится в Москве, связаться с его представителями можно по телефону +7 (495) 913-74-74.

Что предлагают конкуренты?

Многие российские банки предлагают услуги эквайринга на довольно выгодных условиях.

«Бинбанк»

К примеру в «Бинбанке» предлагается эквайринг мобильный, торговый, через интернет с комиссией, составляющей1,8% независимо от того, какое количество платежей проходит через систему. Деньги, полученные предпринимателем с помощью системы заходят на его счет на протяжении двух дней. Эквайринг от «Бинбанка» обслуживает карты Visa, MasterCard, UnionPay.

Это финучреждение устанавливает POSтерминалы 4 моделей на выбор заказчика.

Связи устанавливается при помощи 2G/3G, Вluetooth, Wі-Fi, Ehternet, GSM/GPRS.

«Авангард»

Банк «Авангард» по программам внедрения эквайринга предлагает пользоваться его услугами — РОS терминалами с комиссией в пределах 1,7-2% от проведенных платежей. Оплата услуг и товаров может осуществляться с помощью банковских карт Visa, MasterCard. Связь устанавливается по GSM/GPRS каналам. Потребитель услуги может самостоятельно изменять и выбирать дополнительные параметры безопасности.

 

«Банк Москвы»

В «Банке Москвы» также можно арендовать с последующим выкупом POS терминалы, которые могут обслуживать банковские карты Visa, MasterCard, Union,DinesClub. Для связи используются Ehternet, Dialup,GSM. Тарифы и комиссия зависят от объемов торгового оборота клиента банка.

 

«Возрождение»

«Возрождение» внедряет среди своих клиентов контрольно-кассовую технику и POS терминалы на индивидуальных условиях. При этом обслуживаются банковские карты МИР,VisaInt.MasterCardInt. Связь устанавливается при помощи GSM/GPRS,Wі-Fi.

 

«ВТБ 24»

Интересные предложения имеет банк ВТБ 24 по торговому, интернет и мобильному видах эквайринга. При этом условия по тарифам и комиссии также оговариваются в индивидуальном порядке. В рамках эквайрингаобслуживаются карты MasterCard, Visa.

 

«МТС Банк»

Привлекает клиентов также «МТС Банк». Онобслуживаеткарты Visa, МИР, MasterCard, American Express, UnionPay. Для связи используется GSM/GPRS. Комиссия взимается в размере 1,69% плюс 1499 в месяц.

 

 

«Абсолют Банк»

В «Абсолют банке» при расчетах с использованием эквайринга средства заходят на счет предпринимателя на протяжении 1-2 дней. При этом обслуживаются карты MasterCard, DinesClub, Visa. Банк устанавливает POS терминалы с соединением через GSM/GPRS.

 

«Точка Банк»

«Точка банк» — один из лучших банков по предоставлению услуг эквайринга. Клиент, подключившийся к одной из программ, должен платить только заобслуживание расчетного счета, а также работу терминала и комиссию, зависящую от оборота в размере 1,6%. Подключение эквайринга специалисты банка осуществляют на бесплатной основе самостоятельно. Расчетный счет также открывается бесплатно. После запуска системы при расчете клиентов за товары и услуги деньги поступают на счетпредпринимателя на следующий банковский день. За торговый терминал клиент единоразово вносит плату в размере 5 000 рублей.

Моdulbank

Моdulbank предоставляет возможность воспользоваться установкой торгового терминала, который предоставляется клиентам в собственность с возможностью приобретения в кредит со ставкой 16% от его стоимости. При проведении транзакций взимается комиссия 1,9%, терминал подключается бесплатно. Связь обеспечивается при помощи Wі-Fi, проводного СТLS/GPRS.

Райффайзенбанк

В данном финучреждении подключение и регистрация терминала стоит в пределах 490 – 29 990 рублей за один терминал в зависимости от его вида и объема оборотов, которые будут проходить через эти устройства. Чем выше финансовые обороты, тем выгоднее тариф будет применен.

Ежемесячно за использование электронных терминалов взимается плата в размере 190-990 рублей за один терминал. Размер комиссии за проведенные операции составляет от 1,9 до 2,2%.

---

Сегодня ПАО «АКБ Абсолют Банк» уверенно входит в топ-50 крупнейших банковский учреждений страны. Это является логичным следствием активной работы банка как с физическими лицами, так и корпоративными клиентами. Более того, по наиболее важным показателям банковской деятельности, например, величине активов или объему кредитного портфеля Абсолют Банк занимает еще более уверенные позиции, находясь, соответственно, на 34-м и 38-м местах отечественного рейтинга.

Содержание [Скрыть]

• Интернет банк iBank2 Абсолют
• Функционал
• Преимущества интернет-банка
• Подключение к iBank2 Абсолют банка
• Вход в iBank2
• USB токен ibank2key
• Дополнительные сервисы
• Интернет банк из 1С
• Электронная инкассация в Абсолют Банке Онлайн
• Зарплатный проект для юридических клиентов Абсолют Банка
• Тарифы на обслуживание

Интернет банк iBank2 Абсолют

Добиться такого положения на рынке банковских услуг организации, работающей до недавнего времени практически исключительно в Москве и Санкт-Петербурге, удалось, благодаря активному продвижению услуг дистанционного обслуживания клиентов, прежде всего, корпоративных. Специалисты Абсолют Банка разработали удобный и эффективный сервис интернет банк iBank2, который практически сразу стал пользоваться значительной популярностью у клиентов финансового учреждения.

Функционал

Востребованность iBank2, который предлагает клиентам Абсолют Банк, обусловлена наличием серьезных функциональных возможностей, доступных пользователям системы. В их число входят:

• осуществление практически любых финансовых операций с использованием расчетного счета, открытого в банке, причем, что особенно удобно, как в рублях, так и в долларах или евро;
• оперативное получение любой информации по счетам, вкладам и другим финансовым инструментам, которые клиент имеет в Абсолют Банке, а также выписок и других подобных документов;
• возможность подачи в режиме онлайн заявки на приобретение или продажу любой иностранной валюты, расчеты с которой осуществляет банк;
• передача в соответствующие службы и подразделения Абсолют Банка любых документов, включая те, что необходимы для ведения валютного контроля;
• дистанционное заключение договоров на открытие расчетных счетов, депозитов и вкладов, включая валютные, а также получение кредитов.

Преимущества интернет-банка

Наличие такого широкого перечня функциональных возможностей дополняется немаловажными преимуществами работы с интернет-банком iBank2, к числу которых относятся:

• оперативность проведения расчетов;
• возможность получения в режиме онлайн любой интересующей клиента информации;
• отсутствие необходимости ежедневного посещения отделений банка;
• высокий уровень защищенности финансовых средств клиента и информации об осуществляемых с ними операциях и т.д.

Подключение к iBank2 Абсолют банка

Для подключения к компьютеру или компьютерам компании системы iBank2 Абсолют Банка необходимо произвести достаточно простые действия.

Во-первых, получить специальный электронный ключ, который обеспечит доступ к интернет-банкингу, а во-вторых, установить расширение BIFIT Signer, необходимое для эффективной работы с электронной цифровой подписью.

Расширение для Google  Chrome размещается по адресу https://chrome.google.com/webstore/detail/bifit-signer/iakddmmledeclcodpbgebfkhegaaddge

Также потребуется установить клиентский дистрибутив, который занимает всего 11,3 Mb. В качестве браузера могут быть использованы практически все популярные сегодня программы, поддерживающие протокол TLS.

Вход в iBank2

Для входа в систему интернет-банкинга и личный кабинет необходимо зайти на сайт финансового организации по адресу absolutbank.ru, а затем использовать полученный в Абсолют Банке цифровой ключ, а также логин и пароль клиента.

Другими словами, iBank2 предполагает самую обычную процедуру авторизации, для начала которой требуется перейти по адресу https://server96.ibank.absolutbank.ru/ibank2.

USB токен ibank2key

Для увеличения безопасности данных клиентов с февраля 2009 года Абсолют Банк использует в работе специальный USB-токен IBank2Key, который представляет собой дополнительный защитный механизм. Он эффективно предотвращает любые попытки хищения секретного ключа электронной цифровой печати.

Получение токена производится клиентом самостоятельно в обслуживающем его подразделении Абсолют Банка. Для этого руководитель организации или уполномоченный представитель обращаются к специалисту банка, причем в процессе получения USB-токена обязательно оформляется Акт приема-передачи, а также заносится соответствующая запись в Журнале учета, который ведется банком. Процедура выдачи не требует большого количества времени и осуществляется непосредственно в день обращения клиента.

В дальнейшем руководитель клиента или его представитель самостоятельно генерирует уникальные ключи электронной цифровой подписи на официальном сайте банка с обязательным применением полученного токена. Затем сертификаты созданных ключей распечатываются в 2-х экземплярах и прилагаются к договору между Абсолют Банком и клиентом. Полученные ключи регистрируются в Каталоге банка. Описанная процедура выполняется либо при первом подключении к системе Интернет банк, либо после получения USB-токена.

Подробнее ее описание можно найти по адресу http://absolutbank.ru/about/press/news/15666.

Дополнительные сервисы

В качестве еще одного существенного преимущества интернет-банкинга, который Абсолют Банк предлагает клиентам, можно отметить ряд дополнительных сервисов:

• Центр финансового контроля предназначен для осуществления сложных схем дистанционного обслуживания клиентов, которые имеют разветвленную сеть филиалов, региональных подразделений и дочерних структур;
• PC-Banking представляет собой дистрибутив, который требуется загрузить на компьютер клиента для того, чтобы использовать все функциональные системы сервиса.

Интернет банк из 1С

Специалисты Абсолют Банка, учитывая серьезную популярность бухгалтерской программы 1С, предусмотрели полную совместимость ее с предлагаемым кредитной организацией сервисом интернет-банкинга.

Основной функционал и подробное описание возможностей работы в сервисе Интернет банк непосредственно из 1С размещаются по адресу http://absolutbank.ru/corporative/daily-service/internet-bank-ibank2-iz-1s.

Важным преимуществом для клиента в данном случае выступает возможность выбора варианта ведения учета между установкой специального программного модуля или двумя видами приложений.

Электронная инкассация в Абсолют Банке Онлайн

Еще один оригинальный и удобный сервис Абсолют Банка. Он позволяет заметно снизить издержки, необходимые на обработку наличной выручки, сократив таким образом временные и финансовые издержки.

Доступ к сервису и подробное его описание размещены на официальном сайте банка под адресу http://absolutbank.ru/corporative/daily-service/elektronnaya-inkassatsiya.

Зарплатный проект для юридических клиентов Абсолют Банка

Абсолют Банк предлагает юридическим лицам осуществление зарплатного проекта, разработанного с учетом особенностей их деятельности. При этом каждому работнику выдается пластиковая карта Абсолют Банка, а вся процедура введения новой системы занимает всего несколько дней.

Потенциальные клиенты могут ознакомиться с более подробной информацией о предлагаемых банком зарплатных проектах по адресу http://absolutbank.ru/corporative/daily-service/elektronnaya-inkassatsiya.

Тарифы на обслуживание

Наличие большого количества предлагаемых банковских услуг ведет ко вполне объяснимому большому количеству разнообразных тарифов. Например, открытие расчетного счета стоит, в зависимости от варианта обслуживания 1 или 2 тыс. рублей. Интернет-банк обойдется клиенту в 300 рублей.

Полный перечень тарифов на предоставляемые услуги размещается по адресу http://absolutbank.ru/corporative/daily-service/current-account.

---

Мобильный банк – это удобный, современный и простой сервис, который позволяет клиентам финансовых учреждений получать полную информацию по состоянию счетов, депозитов, кредитов и карт. Кроме того, подобное приложение позволяет владельцам счетов в банках проводить переводы, платежи, а также другие операции при помощи смартфона или планшета.

Содержание [Скрыть]

• Как узнать о возможности подключения мобильного банка через терминал?
• Как узнать, подключена ли услуга?
• Необходимые условия для подключения
• Способы подключения
• По телефону
• По SMS
• Через интернет
• В банкомате или терминале
• Пошаговая инструкция по подключению
• Преимущества и функционал мобильного банка
• Меры безопасности
• Тарифные планы мобильных банков
• Как отключить мобильный банк?

Все операции могут осуществляться в любом месте и время. Главное требование при работе с приложением – это подключение к интернету.

Как узнать о возможности подключения мобильного банка через терминал?

Для процедуры можно воспользоваться ближайшим терминалом. В меню найдите раздел «Мобильный банк» и пройдите процедуру авторизации. С собой вам необходимо иметь телефон с номером, прикрепленным к банковской карте. На него будут приходить все сообщения. Внести все данные, которые может потребовать система, после чего вы узнаете о возможности подключения услуги мобильного банка.

Подключение данной услуги бесплатное, однако, клиент должны оплачивать оповещение при помощи СМС. Для этого можно выбрать из двух тарифов: «Экономный» (нет абонентской платы, оплата происходит за каждую операцию отдельно) или «Полный» (бесплатный доступ ко всем услугам, ежемесячная абонплата в зависимости от типа карты, но не больше 60 рублей).

Как узнать, подключена ли услуга?

Мобильный банк дает возможность клиентам финансовых учреждений быть в курсе всех операций по картам и счетам с применением обычного смартфона. Многие клиенты банков с удовольствием пользуются такой услугой, поскольку не всегда имеют возможность и время посещать отделения финансовых учреждений или часто нет доступа к компьютеру. В приложении мобильного банка все предельно просто, а интуитивно понятный интерфейс позволяет разобраться с приложением в течение нескольких секунд.

Для работы с мобильным банком обязательно надо иметь сотовый телефон, поскольку он используется для регистрации и информирования клиентов. Узнать о подключении к мобильному банку можно несколькими способами. Например, пользователь банковской карты может обратиться в банк для консультации у специалиста. Достаточно посетить ближайшее отделение и проконсультироваться у сотрудника, который поможет разобраться с данным вопросом. Также клиенты финансовых учреждений могут узнать подробности работы с приложением на официальном сайте банка или в «Личном кабинете».

Еще один вариант – это обращение в службу поддержки, онлайн-консультация от специалистов банка или просмотреть информацию в ближайшем терминале. Таким же образом клиенты могут отключить данную услугу.

Необходимые условия для подключения

Чтобы подключиться к мобильному банку клиенту достаточно иметь при себе банковскую карту и свой телефон с зарегистрированным в системе финансового учреждения номером. Больше вам ничего не надо, а сам процесс подключения не займет много времени. Подключиться вы сможете в банкомате или у специалиста в банке.

Способы подключения

Действующие на территории нашей страны банки предлагают своим клиентам несколько способов подключения. Все они имеют свои особенности и могут использоваться в разных ситуациях. Однако в независимости от выбранного варианта вы не потратите много времени и сил на процедуру.

По телефону

Позвоните на «горячую линию» своего банка и операторы помогут вам в подключении мобильного банка. Однако для данного варианта клиенту потребуется подтвердить свою личность. Оператор службы поддержки может попросить вас назвать свои паспортные данные, а также кодовое слово, которое использовалось при оформлении банковской карты. Также дополнительно могут спросить о последних операциях, проводимых по карте. После этого достаточно следовать инструкциям оператора и мобильный банк будет подключен в течение трех рабочих дней.

Подтверждением успешной операции будет СМС-сообщение, которое придет на зарегистрированный в банке телефон.

По SMS

Также большинство финансовых учреждений позволяет своим клиентам подключать мобильный банк при помощи обычных СМС-сообщений. Клиент должен точно знать номер сервиса для запроса проведения данной операции. После отправки сообщения на телефон придет ответ о результате запроса. В некоторых случаях потребуется отправить еще одно сообщение для подтверждения операции.

Через интернет

Один из самых удобных и комфортных вариантов подключения. Процедуру можно провести дома, на работе или другом месте с использованием смартфона, планшета, ноутбука или компьютера. Главное условие для операции – это подключение к сети. Процесс подключения осуществляется на официальном сайте банка с предварительной регистрацией (если ранее не проводилась). В «Личном кабинете» клиенты банков получают полный доступ ко всем услугам, предложениям, товарам и возможностям финансового учреждения.

В банкомате или терминале

Многие банки позволяют клиентам подключать мобильный банк в терминалах и банкоматах. Это очень удобный способ, которым можно воспользоваться в любое удобное время. Все, что требуется клиенту банка – это найти ближайший терминал или банк, при себе обязательно надо иметь телефон с прикрепленным к карте номером, также саму банковскую карточку. Карту надо вставить в банкомат, провести все необходимые операции, после чего на телефон придет сообщение с кодом активации и результатом проведения операции.

Пошаговая инструкция по подключению

Как уже отмечалось, во всех финансовых учреждениях примерно одинаковый процесс подключения мобильного банка. Он не занимает много времени и не требует особых знаний. Клиенту достаточно иметь при себе мобильный телефон с номером, который прикреплен к используемой банковской карте. Если процедура проводится в отделении банка или при поддержке оператора, то может потребоваться наличие паспорта для идентификации клиента и информация по последним операциям. Для работы с терминалами и банкоматы необходимо наличие банковской карты.

Сбербанк. Подключить мобильный банк при помощи терминала или банкомата можно следующим образом:

1. вставьте банковскую карту в считывающее устройство;

2. введите секретный пин-код;

   

3. найдите вкладку «Мобильный банк»;

   

4. укажите прикрепленный номер телефона для отправки СМС-сообщений;

   

5. выберите условия обслуживания и укажите другие данные;

   

6. закончите регистрацию подтверждением операции;
7. заберите карту.

На телефон должно прийти СМС-сообщение о проведенной операции. Для подключения нескольких карт требуется повторять действия для каждой по отдельности. По ним информация будет уточняться в новом СМС-запросе.

Также можно подключиться на официальном сайте банка.

В этом случае надо зарегистрироваться и/или войти в «Личный кабинет». Далее клиент должен найти соответствующий раздел, где предлагают подключить мобильный банк. Процесс выглядит следующим образом:

• в меню находите упоминание о мобильном банке, нажатием переходите по нему на другую страницу;
• выбираете подходящие условия обслуживания и вносите необходимую информацию;
• проверяете точность всех указанных данных и выбранных пунктов для подключения мобильного банка;
• подтверждаете процедуру и соглашаетесь со всеми условиями дальнейшего сотрудничества и обслуживания.

После этого на телефон приходит СМС-сообщение с кодом для подтверждения. Его надо внести в соответствующее поле в «Личном кабинете» на сайте банка, после чего заявка будет отправлена в обработку и подключена в ближайшее время.

Подключение через СМС-сообщение происходит с использованием короткого общего номера «900». Также отправляя на этот номер запросы с определенными словами можно осуществлять мониторинг и проведение операций, контроль остатка на счету, получать различную информацию и так далее. Если перечисленные варианты вам не подходят, тогда можно обратиться в онлайн-поддержку клиентов на официальном сайте банка или позвонив операторам на горячую линию по телефону 8800 555 5550. Номер действует для всех регионов страны, клиента подключают, как только освобождается оператор.

В других банках. Практически все финансовые учреждения в стране действуют по одинаковой схеме подключения мобильного банка. Однако отличия у них есть, и в некоторых случаях они могут быть очень значительными. Основное отличие – это номера телефонов горячей линии и СМС-банкинга.

Преимущества и функционал мобильного банка

Мобильный банк позволяет владельцам карт в любое время суток и день недели проводить определенные банковские операции. При этом не надо посещать отделение банка или ждать рабочих дней. Клиент по СМС получает моментальное оповещение обо всех операциях по карте, может контролировать счет, блокировать карту, погашать кредиты и многое другое. Также можно пополнять телефон, оплачивать счета, налоги, товары и услуги, покупать билеты, переводить деньги на другие карточки, выполнят платежи и так далее. Но самое главное заключается в том, что именно с помощью мобильного банка передаются все СМС-сообщения с кодами для проведения операций в системе «Сбербанк Онлайн», предоставляющей больше возможностей.

Меры безопасности

При подключении мобильного банка обязательно надо помнить о мерах безопасности. Телефон, который подключен к данной услуге, всегда должен быть под присмотром, чтобы мошенники не смогли получить к нему доступ. На современных смартфонах можно включить парольную защиту для большей безопасности. Если телефон украли или вы его потеряли, немедленно заблокируйте сим-карту или услугу мобильного банка (надо обратиться в службу поддержки «Сбербанка»). Сим-карту с зарегистрированным номером надо поскорее восстановить, поскольку со временем его выпустят снова и дадут другому абоненту, который получит открытый доступ к вашему счету в банке. Также клиент может обратиться в «Сбербанк», если он хочет поменять прикрепленный номер телефона на другой. Для этого надо подать соответствующее заявление.

Тарифные планы мобильных банков

Тарифные планы мобильных банков могут отличаться по количеству и стоимости предоставляемых услуг. Например, «Сбербанк» предлагает своим клиентам всего два тарифа с бесплатным подключением. За тариф «Полный» необходимо ежемесячно оплачивать 30 или 60 рублей (в зависимости от типа карты). При первом подключении два месяца банк предлагает бесплатное обслуживание без абонплаты. Используя интернет-банкинг и мобильные приложения, работа с мобильным банком возможна только при подключении тарифа «Полный». В противном случае вы не будете получать СМС-сообщения. Также бесплатное обслуживание для кредитных и «золотых» карт. Тариф «Экономный» подразумевает оплату только по фактически проведенным запросам в соответствии с установленным тарифом. Подробную информацию по тарифам можно узнать на официальных сайтах банков, по номерам горячей линии, онлайн консультации или в ближайших отделениях.

Как отключить мобильный банк?

Отключение мобильного банка в основном требуется при смене прикрепленного номера телефона, утере или смене карты. Отключиться от услуги в «Личном кабинете» на официальном сайте банка в большинстве случаев невозможно. Однако есть другие способы провести данную операцию.

Для отключения услуги клиенты могут воспользоваться временной блокировкой или перейти на бесплатный пакет обслуживания.

Также можно воспользоваться возможностями банкомата или терминала. Если у вас много времени или возникли дополнительные вопросы, тогда посетите ближайшее отделение банка или позвоните в службу поддержки по горячей линии обслуживающего вас финансового учреждения.

---

ВТБ 24 как и другие известные банки оказывает услуги по кредитованию индивидуальных предпринимателей. Предложений у банка достаточно много. В ряде регионов есть различия в некоторых кредитных предложения. Чтобы подробно ознакомиться с кредитными продуктами для индивидуальных предпринимателей можно посетить сайт ВТБ 24 или ближайший офис банка.

Содержание [Скрыть]

• Кредитование ИП в ВТБ-24
• Какие программы предлагает банк?
• Требования и условия
• Что предлагают конкуренты?

Кредитование ИП в ВТБ-24

Банк ВТБ 24 активно предлагает индивидуальным предпринимателям кредитование предприятий. Есть возможность взять три вида кредитов:

• экспресс кредиты;
• кредиты на пополнение оборотных средств;
• инвестиционные.

 

Какие программы предлагает банк?

Втб 24 предлагает своим клиентам несколько вариантов кредитных продуктов.

Кредитная программа Коммерсант — это нецелевой кредит. То есть индивидуальный предприниматель может использовать деньги по своему желанию. Для этого кредита не требуется залог и поручительство. Сумма варьируется от 500.000 рублей и может составлять до 5 миллионов. Срок кредитования равен 5 годам. Кредит можно погашать досрочно, при этом без каких-либо комиссий. сумма внесения кредита должна быть не меньше 20000 руб. кредит рассматривается банком ВТБ 24 в течение 5 рабочих дней процентная ставка составляет примерно 15% годовых. Комиссия за сопровождение сделки не предусмотрено. Но клиенту необходимо застраховать свою жизнь и трудоспособность.

Кредит можно получить наличными деньгами или на специально карту или свой счет. Кредитное предложение Коммерсант имеет большие плюсы в том, что не требуется залоги и поручитель. Для подачи заявки необходимо заполнить достаточно для меня анкету Она состоит более чем из 10 страниц, где потребуется предоставить максимум информации о себе и своем предприятии.

На сайте ВТБ 24 есть кредитный калькулятор по кредиту Коммерсант.

Там можно рассчитать сумму кредита, вести период времени, за которое будет гаситься кредит и рассмотреть график выплат. Например, предприниматель ООО Инвест хочет взять кредит в размере 1000.000 рублей. Срок кредита 36 месяцев или 3 года Процентную ставку менять не требуется. Тут она установлена на 16% годовых. Вид платежа аннуитетный. Месячный платеж составит 17578 рублей. Общая сумма выплат 632.826 рублей. Переплата за кредит 132.826 рублей. Окончание выплат в ноябре 2020 года.

Кредитное предложения Коммерсант актив от ВТБ24 предполагает предоставление денежных средств на любые цели. Взять такой кредит может не только индивидуальный предприниматель, но и физическое лицо. ВТБ предлагает сумму кредита от 100000 до 3 миллионов рублей. Процентная ставка при этом будет составлять от 18,5% годовых процентов. Срок кредитования равняется 5 годам. Нужно выбирать меньший период кредитования. Согласно договора схема погашения предусмотрена как аннуитетные платежи. То есть ежемесячно вносится платеж в одинаковой сумме.

Этот кредит представлен ВТБ 24 города Москва.

Его можно погасить досрочно. При этом взиматься комиссия не будет. Но при досрочном погашении необходимо вносить платежи в размере не менее 20.000 рублей. Очень удобно то, что платить нужно необязательно в офисе банка. Это можно сделать многочисленных банкоматах ВТБ24. Также возможен безналичный платеж или перевод через интернет-банкинг. Кроме того, оплачивать кредит Коммерсант актив можно в отделениях Почты России. Желательно всегда сохранять чеки об оплате. Для того, чтобы взять этот кредит существуют определенные возрастные рамки. Для мужчин установлен возраст от 25 до 65 лет и женщин от 21 и до 65. Гражданин или индивидуальный предприниматель должен быть зарегистрирован в Российской Федерации. Стаж работы значения не имеет.

Кроме того большое преимущество, что подтверждение дохода справкой 2 НДФЛ не требуется. Но это условие, скорее всего для небольших сумм. Если организация возьмет кредит в размере одного миллиона, то документы потребуются.

Также для индивидуальных предпринимателей предусмотрены определенные условия.

Заемщик обязательно должен быть индивидуальным предпринимателем или собственником малого бизнеса. Если кредит гасится несвоевременно, то предусмотрен штрафные санкции. Ежедневно взымается 0,6% в день от суммы непогашенной задолженности. Процентная ставка сохраняется на весь период кредитования. В ряде городов отличных от Москвы, некоторые условия этого кредита могут отличаться. Чтобы получить подробную информацию необходимо обратиться в ближайший офис ВТБ 24.

Кредитное предложение Коммерсант Оптима от ВТБ 24 очень похоже на предыдущее. Сумма выдается точно такая же от 1.000.000 рублей и максимально до трех миллионов. Процентная ставка чуть выше. Она составляет 20% годовых. Срок кредитования также равен 5 годам. Этот кредит может браться на любые цели. Заявка на этот кредит рассматривается достаточно быстро. В течение одного рабочего дня она будет рассмотрена сотрудниками банка ВТБ 24.

ВТБ 24 кредит Коммерсант—другое, не менее интересное предложение от банка Это кредит на любые цели. Сумма кредитования точно такая же как и в предыдущем случае. Процентная ставка несколько выше, она составляет от 21,5% годовых на 5 лет. Плюсом этого кредита является то, что нет первоначального взноса. Сумма выдается достаточно большая без обеспечения залога. Не предусмотрена комиссия и страхование. Стаж работы не обязателен. Минусом является достаточно высокая процентная ставка.
Оформить этот кредит можно в отделении ВТБ24, расположенном рядом с офисом индивидуального предпринимателя в Москве или в другом регионе.

Требования и условия

Рассмотренные выше кредиты выдаются ВТБ24 на любые цели. То есть ими может пользоваться как предприниматель, так и любое физическое лицо. Предприниматель может потратить деньги по своему усмотрению. Например, купить недвижимость, оборотные средства или необходимый инвентарь.

Условия для выдачи кредита не самые простые.

Это объясняется тем, что процентная ставка составляет около 17%.

Для того, чтобы подать заявку необходимо заполнить анкету, где указать свои контактные данные. В этих кредитных предложениях не предусмотрена необходимость поручителей.

Размеры займов, которые предоставляют ВТБ24 достаточно большие и могут составлять до 3 миллионов рублей. Именно поэтому ВТБ24 пользуется такой популярностью среди своих клиентов.

Вообще ВТБ занимает 3 место по надежности среди банков по услугам выдачи кредитов.

Максимальный срок кредитования равен 5 годам или 60 месяцам. Но можно выбрать и меньший период кредитования. Все зависит от суммы кредита и платежеспособности лица, его взявшего.

Как уже говорилось выше заявка рассматривается специалистом ВТБ24 достаточно быстро.

В некоторых случаях могут потребоваться дополнительные документы. Чаще всего это происходит, если предприниматель просит максимальную сумму кредита.
Если ранее клиент обращался ВТБ24 или являлся его постоянным клиентом, то вероятно, кредит будет одобрен. Возможно, брал кредит ранее и имеет положительную кредитную историю.

Наиболее часто банки отказывают в том числе и ВТБ 24 тем клиентам, кто не вовремя гасил платежи, часто просил отсрочки платежей или вообще не закрыл какой-либо кредит.
В случае отказа в выдаче кредита конечно можно обратиться к вышестоящему руководству, но наверное оптимальным вариантом будет рассмотреть возможность кредитования в других банках.

Если же заявка будет рассмотрена в положительную сторону, то следует обратиться в офис ВТБ и заключить договор кредитования.

Подробные условия по выдаче кредита будут озвучены специалистом компании. После подписания договора можно ждать перечисления денежных средств.

Так же в банке ВТБ24 можно произвести рефинансирование своего кредита, который взят в другом банке. Достаточно обратиться к специалистам банка с имеющимся кредитным договором.

Что предлагают конкуренты?

Сбербанк предлагает процентные ставки для подобных кредитов чуть ниже. Но потребуется собрать большее количество документов. Это не всем всегда подходит. Общие условия выдачи кредитов похожие. Чаще всего организации обращаются за деньгами в одни и те же финансовые учреждения. Своим постоянным клиентам банки всегда идут на встречу, поскольку постоянное сотрудничество очень важно и для банков тоже.

---

ЮниКредит Банк – крупный коммерческий российский банк с иностранным капиталом. На российском банковском рынке работает с 1989 г. и имеет генеральную лицензию Банка России № 1. Предоставляет услуги корпоративным клиентам и частным лицам.

 

Содержание [Скрыть]

• Система дистанционного обслуживания юридических лиц business.online
• Преимущества сервиса
• Подключение к business.online
• Подключение в офисе Юникредит Банка
• Онлайн подключение
• Вход для юридических лиц
• Где получить шаблоны документов?
• Как пользоваться сервисом?
• UniCredit Bank Application
• Windows
• Mac OS
• Web-версия
• Мобильное приложение банка
• Как защищается информация?
• Техническая поддержка юридических лиц
• Тарифы для юридических лиц

Система дистанционного обслуживания юридических лиц business.online

Возможность дистанционного управления банковскими счетами и построения взаимоотношений с банком для корпоративных клиентов обеспечивает система business.online. Система используется всеми банками, входящими в группу UniCredit Bank, Центральной и Восточной Европы.

Преимущества сервиса

• полное соответствие требованиям законодательства РФ
• использование современных средств защиты информации (е-токен, смс-пароль)
• наличие шаблонов для всех банковских операций, включая документы валютного контроля
• возможность контролировать счета в режиме 24/7
• налаженная интеграция с бухгалтерскими и другими учетными системами, позволяет производить импорт/экспорт документов
• четкое и гибкое распределение ролей пользователей
• возможность управлять счетами группы компаний с одного рабочего места

Подключение к business.online

Для возможности использовать систему business.online юридическому лицу необходимо обратиться в отделение банка и заключить договор о дистанционном банковском обслуживании.

При подписании договора банк предоставляет защищенные носители для хранения ключей электронной подписи. Ключи выдаются всем пользователям, имеющим право подписи. После этого необходимо установить требуемое ПО:

1. На сайте банке загрузить и установить приложение UniCredit Bank Application. Производится только на тех компьютерах, которые будут работать с клиент-банком. Предварительно нужно перейти в учетную запись с правами администратора.
2. Перезагрузить компьютер.
3. Вставить USB-ключ.
4. Ввести пароль (по умолчанию он «1234567890»).
5. Ввести новый пароль (должен включать буквы большого и малого регистра, а также цивры).
6. Запустить ранее установленное приложение.
7. Зайти на страницу авторизации системы.
8. Ввести логин и пароль (первый будет отправлен на телефон, второй вводился в пункте выше).
9. Еще раз поменять пароль.
10. В меню «Сертификаты» выбрать пункт «Сгенерировать сертификат».
11. Указать в качестве носителя ранее вставленный в компьютер USB носитель.
12. Указать пароль для активации сертификата.
13. Распечатать в двух экземплярах форму активации и передать в то отделение банка, в котором компания обслуживается.
14. Подождать изменения статуса сертификата до состояния «Активен».

После этого можно работать с системой без ограничений.

Подключение в офисе Юникредит Банка

Подключение к системе Бизнес.Онлайн в офисе банка невозможно, поскольку перед началом работы в системе на компьютер пользователя должны быть установлены файлы, которые необходимы для генерации ключей ЭП и работы в системе. Эти действия производятся однократно.

Выше представлена инструкция по установке всего требуемого ПО.

Онлайн подключение

Для входа в систему необходимо на сайте банка в левом верхнем углу навести курсор на надпись «Интернет-банк» и в выпадающем меню выбрать Enter.UniCredit или Business.Оnline. Дальнейшие действия аналогичны описанной выше инструкции.

Вход для юридических лиц

Для юридических лиц предназначена система Business.Оnline. Выбрав ее, вы попадаете на страницу, где откроется форма для ввода логина и пароля.

Система поддерживает несколько способов авторизации:

• логин
• статический пароль
• одноразовые коды
• ключи ЭП

Для входа можно использовать разные способы авторизации. При стандартной процедуре понадобится ввести логин, пароль и одноразовый код. Для упрощенной процедуры достаточно логина и статического пароля. Если пользоваться системой вне защищенной сети, настоятельно рекомендуется использовать более защищенную стандартную процедуру.

Где получить шаблоны документов?

Система предполагает работу с шаблонами документов. Создать шаблон можно двумя способами: путем копирования или путем создания нового шаблона. В первом случае необходимо войти в раздел меню «Платежи», выбрать платеж, на базе которого желаете создать шаблон, и нажмите кнопку «Копировать».

Создание шаблонов производится в разделе Платежи/Шаблоны. В этом разделе можно просмотреть готовые шаблоны или создать полностью свой.

Как пользоваться сервисом?

Функционал клиент-банка достаточно обширен. Чтобы разобраться как им пользоваться необходимо разобраться в интерфейсе.

1. В левой части экрана находится меню, представленное в виде иерархического списка. Оно позволяет переключаться между разными функциями системы.
2. Вверху экрана располагается панель управления, на которой представлена контактная информация техподдержки. Туда можно обращаться, если возникнут вопросы или проблемы.
3. В нижней части находится информационная панель, указывающая информацию о сеансе.
4. Правая часть экрана, занимающая большую часть рабочего пространства, используется для выполнения всех функций, ввода данных, управления, контроля и настройки.

UniCredit Bank Application

UniCredit Bank Application – это программное обеспечение, позволяющее работать с электронной подписью.

ПО устанавливается на компьютер пользователя перед работой в системе Business.Оnline, позволяет геренировать ключи электронной подписи, подписывать документы с использованием е-токена, производить плановую перегенерацию ключей. Инструкция по установке ПО представлена выше.

Windows

Для работы системы дистанционного обслуживания на рабочем компьютере должна быть установлена лицензионная операционная система:

• Wicrosoft Windows 7 Service Pack 1
• Wicrosoft Windows 8
• Wicrosoft Windows 8.1
• Wicrosoft Windows 10

С версиями ОС Windows XP и Windows Vista работа системы Business Online невозможна.

Mac OS

Также система совместима с Mac OS X 10.9 и выше. Для работы может использоваться носитель ruToken.

Web-версия

Войти в систему Business Online можно также с мобильных телефонов, но использовать только для просмотра информации. Для создания и подписи документов необходимо входить в систему с компьютера, на котором выполнены определенные установки.

Мобильное приложение банка

Услуга мобильного приложения для системы дистанционного обслуживания расчетных счетов корпоративных клиентов не предусмотрена. Мобильное приложение позволяет управлять карточными счетами физических лиц и корпоративными картами компаний. Приложения доступны для скачивания по ссылкам на странице авторизации.

Как защищается информация?

Для обеспечения безопасности работы в системе Business.Online используется:

• SSL – криптографический протокол шифрования данных
• Сертификат безопасности сайта, который сообщает пользователю, что он попал на официальный сайт банка. В случае некорректного сертификата доступ пользователя на сайт ограничивается.
• Одноразовые смс-пароли для подтверждения расходных операций по счетам
• Автоматический выход из системы, если пользователь некоторое время не работает в личном кабинете
• Автоматическая блокировка учетной записи при неоднократном (более 3-х раз) введении неправильного пароля
• Ведение протокола действий, совершаемых в системе

Техническая поддержка юридических лиц

Для работы с юридическими лицами в банке выделена отдельная линия:

8 (495) 725-25-44

Телефон технической поддержки:

8(800) 700-9932 – бесплатно

8 (495) 258-7232 – оплачивается согласно тарифов оператора

Любые вопросы можно направлять на электронный адрес: support@unicredit.ru

Тарифы для юридических лиц

Стоимость абонентского обслуживания при использовании системы Business.Online составляет 1000 руб. в месяц. Если юридическое лицо не имеет расчетных счетов в банке, плата не взимается. Использование специального функционала системы будет стоить дополнительно 2000 руб. в месяц.