Зарплатный проект ВТБ 24 – это современный способ выплаты заработной платы сотрудникам с использованием банковских карточек. На сегодня на зарплатном обслуживании в ВТБ24 состоит 36 тысяч компаний. Клиенты выбирают ВТБ24 как надежный банк с государственно поддержкой, высокотехнологичным сервисом и взаимовыгодными условиями.
Содержание [Скрыть]
Особенности зарплатного проекта в ВТБ-24
ВТБ24 предлагает выгодные условия сотрудничества, которые заинтересуют крупных корпоративных клиентов, средний и малый бизнес, организации бюджетной сферы.
Среди особенностей проекта можно выделить следующие:
единые условия обслуживания, в каком бы регионе страны не находилось предприятие- бесплатное открытие карточных счетов для сотрудников, выпуск и обслуживание банковских карт
- бесплатное предоставление сервиса «Банк-клиент»
- бесплатное снятие средств в кассах и банкоматах ВТБ24, а в регионах, где ВТБ24 не представлен, и в сети банкоматов других банков
- отсутствие комиссии за зачисление средств на зарплатные карты в рамках пакетов «Статус» и «Премиум»
Для руководителей предприятий банк предлагает бесплатный премиальный пакет «Привилегия», который включает:
обслуживание в сети премиальных офисов, расположенных в разных регионах РФ- специальные условия на услуги и продукты банка
- закрепленный персональный менеджер для индивидуального обслуживания держателя премиальной карты
- выпуск статусных карт с возможностью выпуска к каждой карте до 4-х дополнительных карточек
- повышенная ставка на валютные вклады
- услуга Priority Pass, открывающая двери в бизнес-залы мировых аэропортов
- страховые программы, консьерж-сервис
Особенностью получения зарплаты на карточные счета в ВТБ24 является широкая сеть офисов и банкоматов банка по всей стране. Всего сеть насчитывает 14 тыс. банкоматов, которые установлены в безопасных местах. При загрузке банкоматов наличными используется интеллектуальная система анализа, которая учитывает графики выплат заработной платы на предприятиях. Поэтому в банкомате всегда имеются денежные средства в достаточном количестве для получения зарплаты.
Преимущества
Услуга привлечения компаний на зарплатное обслуживание получила широкое распространение благодаря выгодам и преимуществам, которые получают каждый из участников проекта.
Для сотрудников организации зарплатный проект – это:
- цивилизованный способ оплаты труда, когда деньги перечисляются безналичным путем на счет, открытый в банке
- бесплатная дебетовая карта международной платежной системы с выгодными условиями обслуживания (бесплатное снятие наличных в любых банкоматах, бесплатные переводы и платежи, процент на остаток собственных средств, возможность получать вознаграждения от совершения покупок)
- своевременное зачисление заработной платы с бесплатным информированием через смс
- возможность обслуживаться в банке на льготных условиях
Для работодателей – это:
- возможность снизить расходы, сопряженные с выплатой заработной платы (не нужно содержать кассира, обеспечивать сохранность доставки и хранения денежных средств, мириться с потерями рабочего времени в дни выплаты заработной платы)
- оптимизация документооборота, поскольку расчет заработной платы и передача реестров в банк производится путем обмена файлами
- интеграция банковских документов с программой 1С, которая используется на предприятиях для ведения бухгалтерского учета
- предоставление поддержки со стороны банка – проверка реестра операторами с устранением ошибочных записей, персональный менеджер по зарплатному проекту и выделенная телефонная линия, дистанционное обслуживание через Банк-клиент
Выгоды банка также очевидны. Банк получает комиссионные от предприятия при каждом зачислении денег на счета сотрудников, расширяет клиентскую базу. Зарплатные клиенты в дальнейшем становятся потребителями других услуг банка – получают кредиты, осуществляют расчетно-кассовое обслуживание, расплачиваются картой в торгово-сервисной сети, принося банку комиссионные от каждой сделки. Остатки на карточных счетах клиентов – это дополнительные ресурсы банка, которые он может использовать для осуществления банковской деятельности.
Условия проекта
В рамках зарплатного проекта ВТБ24 разработано четыре тарифных плана:
- Базовый
- Стандарт
- Статус
- Премиум
Выбор тарифного плана зависит от количества зарплатных карт и среднемесячного размера выплат, которые будут зачисляться на карты.
Для начала сотрудничества с ВТБ24 в рамках зарплатного проекта, клиент должен предоставить в банк требуемые документы:
- Правоустанавливающие документы (не предоставляются клиентами, которые уже находятся на расчетно-кассовом обслуживании), а также документы, подтверждающие права лиц, подписывающих договор.
- Персональные данные работников предприятия, которым планируется открыть счета для зачисления заработной платы. Предоставляется в электронном виде по форме банка или в виде заполненных собственноручно работниками анкет-заявлений на выпуск карты международной платежной системы и заявления на предоставление комплексного обслуживания. Документы предоставляются сотруднику банка лично работниками предприятия, предъявляя при этом удостоверяющий личность документ.
- График выплат заработной платы.
Тарифы зарплатного проекта – это комиссия от фонда оплаты труда, который перечисляется на счета сотрудников предприятия (организации).
Тариф зависит от выбранного пакета услуг и составляет от 0 до 2%.
Как оформляется зарплатный проект в ВТБ 24?
Сроки оформления зарплатного проекта в ВТБ24 минимальны и занимают не более недели.
Порядок перехода на зарплатный проект можно разделить на четыре этапа.
Сбор документов, необходимых для установления деловых отношений, и подписание заявления на предоставление комплексного обслуживания ВТБ24 в части зарплатного проекта. Продолжительность этапа зависит от клиента и занимает не более 3-х дней.- Настройка канала связи предприятие-банк. На этом этапе банк предоставляет клиенту бесплатное программное обеспечение, клиент устанавливает его, регистрируется в личном кабинете, генерирует ключ (электронную подпись) для подписания акта. Длительность этапа – 1 день.
- На основании персональной информации о сотрудниках, переданной организацией банку каналами электронной связи «ВТБ24 Бизнес Онлайн», банк производит выпуск зарплатных карт. Карты вручаются сотрудникам предприятия. Длительность этапа – 1 день.
- Банк сообщает предприятию реквизиты счетов для зачисления суммы выплат. Предприятие через «ВТБ24 Бизнес Онлайн» отправляет реестр и перечисляет на счета положенную сумму денег. Банк после проверки реестра и сверки итоговой суммы в реестре с суммой перечисленных денежных средств, производит зачисление денег на карточные счета сотрудников. В первый раз реализация четвертого этапа занимает 1-2 дня. В дальнейшем, зачисление зарплаты на счета сотрудников занимает не более 30 минут после поступления в банк реестра и денег.
Описанный выше порядок позиционируется в банке как Программа зарплатного проекта «под ключ» за 7 дней.
Заключение договора с банком представляет собой стандартный процесс. С шаблонами всех договоров можно предварительно ознакомиться на сайте банка.
Программное обеспечение, отвечающее за защищенный файловый обмен между банком и клиентом, может быть разным и выбирается клиентом. Может использоваться:
- 1С – банк разработал модуль «1С-Рарус», который обеспечивает автоматическую выгрузку данных в виде реестра из конфигураций «1С»
- File-PRO
- Система «ВТБ Бизнес Онлайн»
Выпуск и выдача карт и ПИН-конвертов осуществляется разными способами и зависит от количества сотрудников предприятия, которых переводят на зарплатное обслуживание. При массовом выпуске на предприятие делегируется сотрудник банка, который производит выдачу карт на территории клиента. При единичном выпуске, работникам необходимо приезжать в отделение банка самостоятельно.
Дополнительный сервис
Предприятиям, состоящим на зарплатном обслуживании, доступны разнообразные дополнительные услуги и сервисы.
- Для клиентов с большим количеством платежей предлагается специальный тариф «Бизнес-онлайн». Стоимость обслуживания в месяц – 1 руб. В пакет включены бесплатный мобильный банк и интернет-банк, сниженные ставки внесение и снятие наличных, возможность бесплатно осуществлять налоговые и бюджетные платежи, а также до 100 бесплатных платежей в месяц.
- Бесплатно предоставляется сервис «Банк-клиент». У сотрудников предприятия появляется возможность управлять счетами дистанционно, без посещения банка, перевести предприятие на электронный документооборот, оптимизировать процессы бухгалтерского учета. Через Банк-клиент можно совершать платежи, размещать свободные средства на депозитные счета, заказывать чековые книжки, погашать кредиты, конвертировать валюту, совершать множество других операций.
- Бизнес-карта – услуга по выпуску корпоративных банковских карт для сотрудников. Предоставляет доступ к счету компании 24/7, возможность расплачиваться безналичным путем и снимать наличные, устанавливать индивидуальные лимиты в соответствии с полномочиями сотрудника. Карты имеют дополнительную защиту (3D secure), гарантирующую безопасность расчетов в интернете. Карты выпускаются банком в течение недели после получения заявки.
- Бонусная программа Коллекция позволяет подключать зарплатные карты. Оплачивая картой покупки, накапливаются мили или бонусы, которые можно обменивать на билеты и путешествия, получать возврат части потраченных средств на счет: 2% за любые покупки, до 10% при оплате в категории Авто и Рестораны, накапливать до 10% на остаток собственных средств на счете. При этом держатель карты может самостоятельно менять опции вознаграждения раз в месяц.