Действующее сегодня российское законодательство допускает ведение деятельности юридическим лицом без открытия расчетного счета. Однако, на практике подобное встречается крайне редко. Это объясняется серьезным ограничениями, связанными с работой исключительно с применением наличных средств. Например, по одному договору не разрешается осуществлять получение или выплату денег на сумму более 100 тыс. рублей. Кроме того, жестко регулируются варианты получения наличных юридическим лицом при осуществлении предпринимательской деятельности.
Содержание [Скрыть]
Поэтому открытие расчетного счета происходит практически всегда, причем сразу после регистрации ООО. Следует отметить, что предприятие может открывать любое количество счетов в одном или нескольких банков. Их число нормативными документами не регламентируется.
Для чего необходимы документы на открытие лицевого счета
При открытии счета юридическое лицо предоставляет в банк определенный условиями работы кредитной организации пакет документов. Они необходимы для того, чтобы банк смог идентифицировать юридическое лицо, а также его законных представителей, которые будут осуществлять работу с кредитным учреждением.
В случае открытия счета в интересах третьей организации или лица, требуется и его идентификация.
При этом банк должен убедиться в полномочиях руководителя потенциального клиента, является ли организация резидентом или нерезидентом, а также соответствии предоставленных документов действующему в стране законодательству.
Какие документы необходимо предоставлять юр лицу
Для открытия расчетного счета в банке юридическое лицо предоставляет достаточно стандартный список документов, в который входят:
- заявление на открытие счета. Оформляется по форме, которая разрабатывается каждым банком отдельно;
- доверенность на открытие счета и удостоверяющий личность уполномоченного организацией представителя, если открытием счета занимается не руководитель;
- уставные документы юридического лица и свидетельства о его регистрации и постановке на учет, а также выписку из ЕГРЮЛ;
- карточка с образцами подписей и печатью, заверенная у нотариуса;
- согласие на тарифы расчетно-кассового обслуживания, установленные банком;
- документы, удостоверяющие личность руководителя и уполномоченных на распоряжение средствами предприятия лиц.
Предоставляемые в банк оригиналы или копии документов должны быть при необходимости заверены нотариально или руководителем юридического лица, прошиты и пронумерованы.
Для нерезидентов документы, составленные на иностранном языке, обязательно переводятся на русский. Следует отметить, что сегодня некоторые банки предоставляют возможность некоторые процедуры, связанные с заполнением заявки и предоставлением большей части документов, выполнять в режиме онлайн. Однако, для подписания договора и предоставления оставшихся документов руководитель или представитель ООО должны быть лично посетить отделение банка.
Какой ответ ждать от банка
При предоставлении полного перечня соответствующим образом оформленных документов вероятность того, что банк откроет для юридического лица расчетный счет, весьма велика. Основанием для отказа могут стать недостоверные сведения или обнаруженные в ходе проверки документов ошибки.
Законодательство также предусматривает возможность отказа в банковском обслуживании в случае обнаружения обоснованных опасений о возможном использовании счета для легализации доходов, которые были получены незаконным путем, или для других видов противоправной деятельности.
В подобной ситуации банк обязан не только отказать в открытии счета, но и обратиться в правоохранительные органы.
Формирование юридического дела
Принимая решение об открытии расчетного счета, руководитель предприятия должен знать, что подобная процедура всегда сопровождается формированием в банке юридического дела клиента. Это является обязательным мероприятием, проведение которого предписывает прямая инструкция Центробанка РФ. При этом дело формируется либо на каждый открытый клиентом счет, либо сразу на несколько счетов одной организации.