Тинькофф эквайринг

Эквайринг от банка Тинькофф позволяет выполнять безналичные расчеты при помощи банковских карточек. Благодаря данной услуге значительно повышается товарооборот магазинов. В РФ число таких покупок достигает практически 20%. В свою очередь за границей доля безналичных платежей – в пределах 90% от всей массы расчетов. Так как ситуация в данной сфере быстро меняется, многим владельцам магазинов требуется изучение главных принципов сотрудничества с банковскими организациями.

Особенности эквайринга в Тинькофф банке

Интернет-эквайринг от Тинькофф банка значительно расширяет возможности всех ИП в области продаж в реальных магазинах, интернете. В настоящее время Tinkoff Bank дает возможность предпринимателям в онлайне отслеживать продажи собственного сайта.

Также можно принимать к оплате банковские карточки ведущих платежных систем: МИР, MasterCard, Visa.

Преимущества

Многие бизнесмены по достоинству оценили комфорт применения эквайринга от Тинькофф банка и продолжают с удовольствием пользоваться данной услугой. Согласно многочисленным отзывам, клиенты довольны такими преимуществами:

• Статистика продаж показывает, что в случае наличия возможности выполнять расчет банковской карточкой товарооборот значительно увеличивается.
• Для оформления/подключения услуги нет необходимости посещать банк. Проведение данных операций возможно по телефону, через интернет.
• Круглосуточная поддержка клиентов.
• Транзакция в случае необходимости отменяется одним кликом.
• Статистика – в свободном доступе. В личном кабинете банка можно отслеживать продажи, товарооборот, поступление средств на счет и так далее.

Работая с банком Тинькофф, предприниматели и бизнесмены получают:

• персонального менеджера, готового проконсультировать и оказать помощь в любое время суток;
• остаток на счету – до 8% годовых;
• внутри банка операции можно совершать 24/7.

Как подключить эквайринг?

Оценив все достоинства эквайринга от Тинькофф банка, многие предприниматели желают подключиться к услуге. Инструкция подключения выглядит так:

• Подбор партнера. Тинькофф банк – это в настоящее время лидер в области удаленного сотрудничества. Сервис не имеет аналогов в РФ. Основные преимущества для клиентов: оперативная реализация разных процессов, инновационные технологии в банковском обслуживании, квалифицированная техническая поддержка клиентов.
• Оформление заявления. Для подключения услуги рекомендуется заполнить форму на официальном сайте Тинькофф банка.
• Сбор документации, подписание договора. Для начала сотрудничества с банком бизнесменам необходимо собрать документы, которые подтверждают регистрацию ИП/предприятия, личность руководителя. Все нюансы сотрудничества можно обсудить по телефону.
• Тестирование системы выполняется владельцем магазина.
• Оповещать клиентов относительно возможности выполнять оплату карточкой можно только после удачного выполнения тестовой покупки.

Для интернет-магазина

Клиент должен выбрать подходящий пакет для своего бизнеса. Затем он заполняет специальную форму для проведения идентификации: ИНН, ФИО, e-mail, телефон. Администратор банка рассматривает заявление в течение двух суток. Уведомление относительно решения поступает на электронный ящик клиента или менеджер связывается с ним по телефону.

Следующий этап — установка плагина, позволяющего выполнять оплату товаров на сайте интернет-магазина. Данная процедура проводится владельцем торговой точки самостоятельно. Банк Тинькофф дает клиентам инструкцию, консультирует их в случае возникновения проблем.

Для магазина

Подключение стационарных магазинов, парикмахерских, кафе выполняется после подачи заявки на сайте Тинькофф банка. Терминалы банковского учреждения принимают к оплате товаров и услуг карточки МИР, MasterCard, Visa, Apple Pay.

Преимуществом использования услуги для клиентов станет тариф, который является достаточно простым для подсчета. Комиссия будет зависеть исключительно от суммы товарооборота. Размер составляет от 1,59%.

Для мобильного приложения

Подключение мобильного эквайринга в Тинькофф банке выполняется так:

• Установка мобильного SDK осуществляется для подключения Apple Pay.
• В личном кабинете следует перейти в закладку «Магазины». Затем в разделе дополнительные услуги нажимается кнопка «подключить».
• Производится подписание, отправка сертификата.
• В личном кабинете можно получить, загрузить подписанный сертификат.
• Выполняется тестовая продажа.

Для выставления счетов

Если у клиента нет интернет-магазина, чтобы выставлять счета, достаточно личного кабинета. К примеру, можно брать предоплату за столики в кафе, продавать товары в соцсетях, делать клиентам скидки и прочее.

Реестры за все дни отправляются на почту уже на следующий день. Они имеются в свободном доступе в личном кабинете. Доступны реестры за любые периоды времени в форматах 1С, Excel.

Другие случаи

Обо всех дополнительных возможностях можно узнать у менеджеров Тинькофф банка, позвонив 8(800)5551010. Консультации относительно подключения торгового, мобильного, интернет-эквайринга клиентам финансового учреждения предоставляются бесплатно.

Этапы подключения

Если есть желание подключить торговый эквайринг, необходимо выполнить такие действия:

• если клиент уже работает с Тинькофф банком, ему нужно заполнить и отправить заявку на официальном сайте;
• если предприниматель не является клиентом банка, тогда ему вначале нужно открыть счет, а также выбрать форму оплату за РКО;
• выполняется оплата, в сумму которой входит установка оборудования, стоимость терминала. При этом абонентской платы не имеется;
• затем необходимо дождаться представителя банка, который поставит и настроит оборудование, а также обучит персонал работе с ним.

На самом деле процедура простая и не вызывает сложностей. Также нужно приобрести переносной или стационарный терминал стоимостью 19500 руб. и 18500 руб. соответственно. Оборудование предоставляется индивидуальным предпринимателям с гарантией на срок до 1-го года.

Кроме того, независимо от вида выбранного терминала прилагается несколько сим-карточек, оплаченных финансовым учреждением (Мегафон, МТС). Также Тинькофф банк планирует предоставлять оборудование в аренду.

Условия

Для подключения к популярной услуге интернет-эквайринга в Тинькофф банке нужно представить такие документы (обязательные для всех клиентов):

• анкета компании (нужно заполнить для веб-сайта финансового учреждения);
• сведения о применении платного хостинга;
• подтверждается принадлежность или выдается разрешение на применение доменного имени.

Тарифы и комиссия

Важным моментом для всех клиентов является тариф, а также процентная ставка, которая берется за обслуживание. Сумма зависит от таких характеристик:

• виды оплаты, выбираемые покупателями магазина (банковская карточка, электронный кошелек, sim-карточка);
• суммы торгового оборота или выручки;
• за что клиентами вносится оплата (коммунальные платежи, авиабилеты, покупки в интернет-магазине).

Если рассматривать тарифы для интернет-магазинов, они будут такими:

Требования для подключения

Подключить сервис эквайринга от банка Тинькофф могут только резиденты Российской Федерации. В частности они должны иметь личный расчетный счет. Российский банк – любой. Наличие директора или учредителя нерезидента ограничений на подключение сервиса не накладывает.

В подключении услуги может быть дан отказ, если интернет-магазин занимается продажей запрещенных товаров:

• холодного или огнестрельного оружия;
• наркотиков, психотропных или токсичных веществ;
• валюты или валютных ценностей;
• этилового спирта и средств, в основе которых он содержится.

Также не допускается коллекторская деятельность, продажа человеческих тканей, органов, услуги донорства, а также имеющие интимный характер.

Способы оплаты

Эквайринг от Тинькофф банка подразумевает оплату банковскими карточками, электронными деньгами. Также доступна мобильная оплата. Если клиента интересуют другие варианты, к примеру, прием наличных средств через терминал, а также любые другие электронные деньги кроме Webmoney, тогда стоит рассмотреть возможность подключения других платежных систем, в частности ROBOKASSA, Platron и так далее.

Банковские карты

Для оплаты принимаются банковские карточки международных платежных систем: МИР, Виза, МастерКард.

Процесс оплаты товаров и услуг не вызовет сложностей у покупателей и займет минимум времени. Он максимально оптимизирован. Также важно отметить безопасность этого метода оплаты, поскольку система эквайринга имеет надежную защиту.

Электронные деньги

К оплате принимаются электронные деньги Webmoney, которые являются наиболее распространенными на территории постсоветского пространства и во многих европейских странах. Электронную валюту принимают для оплаты товаров многие магазины, работающие в Рунете.

Apple pay и Android pay

Бесконтактная оплата Android pay, Apple pay работает везде – в отелях, ресторанах, магазинах, торговых центрах, на парковках и так далее. Пользоваться сервисом клиенты могут, если видят знак бесконтактной оплаты на терминале или кассе.

Чтобы оплачивать покупки через интернет и специальные приложения на iPad, iPhone, достаточно выбрать Apple Pay в качестве приоритетного метода оплаты. Затем клиент торговой точки должен приложить палец непосредственно к Touch ID. В Safari на Mac стоит выбрать Apple Pay, после чего оформить покупки на Apple Watch, iPhone.

Клиенты могут не сомневаться, что их деньги находятся в полной безопасности:

• реквизиты карточек не сохраняются в устройствах, а также никуда не передаются при выполнении оплаты;
• никто кроме вас не сможет расплатиться при помощи вашего телефона, поскольку оплата подтверждается отпечатком пальца.

Оплата с мобильного

При помощи мобильных терминалов оказывается услуга эквайринга. Оплата принимается в такси, на автопарковках и в других местах. Благодаря мобильному эквайрингу удается значительно повысить продажи и получить новых клиентов, заинтересованных в безналичной оплате.

Среди основных достоинств данной технологии следует выделить миниатюрный размер применяемых в настоящее время M-POS-терминалов. Также программное обеспечение, устанавливаемое на устройство для M-Pos-терминала, позволяет вести учет всех платежных операций, а также создавать шаблоны для максимально быстрого проведения расчетов.

Обязательное требование для функционирования M-POS-терминала – наличие смартфона, на который ставится платежное приложение. Если мобильное устройство ломается или садится его аккумулятор, в таком случае выполнить операцию платежа через M-POS-терминал невозможно.

Также покупатели могут проводить оплаты при помощи мобильного телефона. Подходят операторы МТС, Билайн, Теле2 и другие.

Другие способы

В настоящее время других методов оплаты товаров/услуг по эквайрингу от Тинькофф банка нет. Финансовое учреждение предлагает большое количество вариантов расчета, позволяющих предоставлять услуги с полным комфортом в любое время независимо от типа коммерческого учреждения и его деятельности.

Что предлагают конкуренты?

Банк Тинькофф и другие финансовые учреждения предлагают гораздо меньше вариантов оплаты, чем специальные агрегаторы платежей. Тем не менее по статистике больше половины платежей клиентов различных коммерческих предприятий все равно проводятся при помощи банковских карточек.

Услуга подключения к эквайрингу подробно описана на официальном сайте Тинькофф банка — https://www.tinkoff.ru/business/acquiring/.

Достаточно только зайти на ресурс, и можно ознакомиться со всеми предложениями банковского учреждения. Здесь описаны преимущества сотрудничества по эквайрингу с Тинькофф банком.