ПИФ ВТБ «Фонд Сбалансированный»

ПИФ представляет из себя объединение инвесторов, которым руководит управляющая компания. ПИФ ВТБ сбалансированный – предложение от ВТБ с привлекательной стоимостью, динамикой роста показателей доходности, структурой портфеля. У данного предложения от ВТБ особенная инвестиционная стратегия 50/50, постоянно растущая вверх доходность и простые условия использования.

Приобрести паи Фонда можно тремя способами.

Также у «Сбалансированного» есть преимущества и недостатки, основные из которых указаны в конце статьи.

О ПИФе ВТБ «Фонд Сбалансированный»

ВТБ «Фонд Сбалансированный» относится к управляющей компании АО ВТБ Капитал Управление активами. Категория Фонда – открытый паевой инвестиционный фонд смешанных инвестиций. ПИФ предлагает приобретать и продавать свои паи в любое время с помощью трёх банков: ВТБ, «ОТП Банк», «Ситибанк».

Инвестиционные паи ПИФа можно поменять на другие паи одного из ПИФов ВТБ банка. С их списком можно ознакомиться на сайте ВТБ Капитала.

Динамика стоимости и доходность ПИФа ВТБ «Фонд Сбалансированный»

Средняя стоимость пая сегодня – 31,4 руб. Со времени открытия ПИФа его доходность пая выросла более, чем на 200%. Фонд открылся в 2007 году, и цена пая была 9,99 руб. За последние несколько лет доходность стабильно растёт на 15-17%.

В 2008 и 2020 годах были незначительные снижения доходности Фонда «Сбалансированный», но в целом она с каждым годом стабильно растёт.

Инвестиционная стратегия

Особенность таких инвестиционных фондов в их стратегии, когда средства делятся почти поровну, оптимизируя прибыль. Экономическая ситуация всегда отслеживается, активы перераспределяются, обеспечивая сбалансированный портфель. Паевой инвестиционный фонд распределяет свои инвестиции по сферам энергетики, финансов, сырья, телекоммуникаций, производства, электроэнергетики и субфедеральным бондам.

Такой инвестиционный портфель выглядит привлекательно. Средняя доходность остаётся на уровне 16,5%. ВТБ фонд Сбалансированный подходит тем инвесторам, которые не готовы сильно рисковать. В приобретении пая для них важен баланс между прибылью и рисками. По структуре это напоминает ПИФ Сбербанка и некоторых других банков.

Структура и основные активы

Базовая аллокация фонда состоит из 50% акций и 50% инструментов с фиксированным доходом. В инвестиционных стратегиях уделяется внимание анализу рынка, развитию отрасли, основные её характеристики, ликвидность актива. УК отдаёт предпочтение государственным и корпоративным ценным бумагам.

В настоящий момент активы ПИФ «Сбалансированный» состоят из следующих элементов:

• финансового сектора;
• сферы обслуживания;
• энергетики;
• денежных средств;
• потребительского сектора;
• электроэнергетики;
• госкорпораций;
• сырья и материалов;
• суверенных облигаций;
• СМИ;
• девелопмента;
• муниципальных предприятий.

Основную часть фонда составляет нефтегазовый сектор: Лукойл, Татнефть, Газпром.

Условия инвестирования в ПИФ «Сбалансированный» от ВТБ

Инвестировать в ПИФ «Сбалансированный» можно при соблюдении следующих условий:

Как купить паи ПИФа «Сбалансированный» от ВТБ

Для покупок паев клиентам ВТБ доступно несколько вариантов:

• на официальном сайте УК;
• в офисе;
• с помощью посредников.

Через личный кабинет ВТБ Капитал Управление инвестициями

Инструкция по приобретению паёв ПИФ в личном кабинете ВТБ Капитал:

1. нужно авторизоваться в ЛК на портале ВТБ Капитал;
   
2. перейти во вкладку «Инвестиционный портфель»;
   
3. нажать на покупку пая нового фонда;
   
4. выбрать один из паевых фондов;
5. нажать кнопку «Купить»;
6. ввести сумму инвестиций;
   
7. заполнить пустые графы и нажать на «Продолжение приобретения паёв»;
8. на телефон придёт СМС-код, который нужно ввести в пустое поле, подтвердив операцию;
9. выбрать способ оплаты;
10. согласиться с обработкой персональных данных;
11. заполнить данные платёжных реквизитов.

В течение 5 рабочих дней заявка будет обработана.

Плюсы и минусы

Приобретая один из инвестиционных паёв, клиент ВТБ может рассчитывать на преимущества:

• невысокий порог инвестирования – от 1 000 руб.;
• высокая доходность инвестиций;
• качественное управление, куда также входит поиск подходящих инвестиций и постоянный мониторинг рыночных финансовых продуктов;
• возможность обменять на другие паи ВТБ;
• диверсификация рисков, при которой инвестору не нужно самому следить за текущим состоянием компаний, входящих в портфель;
• умеренные риски;
• прозрачность – с отчётами о росте цен паёв можно ознакомиться на сайте УК;
• сертификат от мирового агентства Cbonds.

Среди минусов таких паевых инвестиционных фондов выделяются:

• паи ПИФа не застрахованы государством;
• большие издержки по управлению;
• УК может поменять структуру портфеля и инвестиционную стратегию.

FAQ

На какой срок рекомендовано вкладываться в ПИФ?

Для получения стабильной прибыли рекомендовано инвестировать на срок от 3 до 5 лет.

По какому телефону можно получить консультацию?

Специалисты горячей линии, доступной по номеру 8 (800) 100-24-24, проконсультируют по всем вопросам, связанным со стоимостью пая, доходностью, необходимыми документами и т.п.

Вывод

Если инвестор хочет уберечь себя от высоких рисков и обеспечить постоянным доходом, то ему следует рассмотреть ПИФ «Фонд Сбалансированный» от ВТБ. Доходность паёв ПИФа стабильно растёт, средний прирост за последние несколько лет – выше 16%. Паи можно покупать и продавать в любое время, сектор компаний разнообразен. Минимальная сумма инвестирования – 1 000 руб.

Приобрести паи можно на официальном сайте управляющей компании, в офисе ВТБ или у посредников.

Среди преимуществ ПИФа выделяется высокая доходность, умеренные риски, качественное управление и положительный рейтинг мировых агентств.